又一顆千億資管大雷即將引爆！它就是深圳的鼎益豐國際資產管理集團。
長期深陷「龐氏騙局」詬病的鼎益豐，早在去年8月就已傳出兌付危機。在監管部門兩次風險提示後，近日因自稱開展「數字期權」而受到關注。
兌付危機實錘！乾鍋了、沒錢了超50萬投資者踩雷
1月16日上午，21世紀經濟報道記者實探鼎益豐國際資產管理集團（簡稱「鼎益豐」）位於深圳福田區的辦公樓。
「公司確實現在是『乾鍋』了，沒錢了，等中東的合作順利推進後，第一批錢會在今年（2024年）9月份給大家。」在現場，鼎益豐一位李姓工作人員如是表示。
該李姓工作人員表示，「牽扯到50多萬投資者，資金規模超1300億元，我也在裏面投了200萬。」
此前2023年，深圳市防範和處置非法集資工作專班辦公室已經兩次對鼎益豐相關業務進行過風險提示，「以『禪意投資法』等吸引投資人認購『鼎益豐』關聯主體的『原始股權』或『期權』，存在非法集資風險。目前，相關投資活動已出現『返利延期』『合同到期未退款』『難以兌付』等情況。」
多位鼎益豐投資人告訴記者，從2023年8月開始，鼎益豐已經出現了兌付危機，本金和利息難以兌付。
值得注意的是，鼎益豐發佈上述公告時，同日亦宣佈非執行董事及投資者關係委員會成員梁家輝，已辭去公司所有職務，當日起生效。受市場消息影響，香港上市公司「鼎益豐控股」（0612.HK）當日股價持續跳水。
1月16日，鼎益豐控股集團股價大跌32.84%
此外，自2023年9月開始，鼎益豐控股部分自然人股東如梁家輝、荊思源及王夢濤均陸續出售持股，其中梁家輝出售150萬股、荊思源出售160萬股，王夢濤出售83.2萬股。
1月17日，鼎益豐控股(0612.HK)早盤一度跌近27%。某鼎益豐投資者告訴記者，「我買了600萬鼎益豐的股票現在陸續都虧光了。」
承諾年化收益率36%！有人抵押車房投資「只想把本金要回來」
1月16日，21世紀經濟報道記者來到鼎益豐位於深圳福田區的辦公樓下時，已有數十人聚集在樓下維權。
路邊掛着「珍惜一生血汗，遠離非法集資「的橫幅，大廈一樓大堂顯眼處也擺放着「警惕高息誘惑，遠離非法集資」的海報，鼎益豐所處樓層的牆壁也張貼着報警電話。
投資人王麗（化名）告訴記者，她從2023年8月開始就已經再沒收到過分紅，「我投資鼎益豐已經有8年了，今天就是來諮詢情況。但我還是來太晚了，投資人來這邊要錢已經持續很久了。」
另一位投資人李旭（化名）也向記者表示，他一開始接觸鼎益豐只投了10萬元，嘗到了「甜頭」後決定跟進，2022年10月他又在鼎益豐投資了10萬元進行所謂的「股權投資」，銷售經理承諾年化收益率是36%，本應在2023年10月到期兌付本息，但目前還未兌付。李旭目前的訴求是，「我現在只想把本金要回來，利息我都不要了！」
記者來到鼎益豐所在樓層，因為找不到公司相關領導，十幾位投資人正圍着上述鼎益豐工作人員「討要說法」，現場來維權的投資人投資額度從幾萬元到上千萬元不等，大多是抵押車、房進行投資的投資人。
某投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據（受訪者供圖）
員工透露：總裁卷錢跑路，出現「擠兌」
多位投資人和李姓工作人員在現場指稱，鼎益豐資金鍊斷裂，一是鼎益豐高管馬小秋卷錢跑路；二是投資人聽聞高管攜款跑路，紛紛討要本金利息，導致鼎益豐出現「擠兌」。但這些說法尚未得到監管和官方確認。
隋廣義和馬小秋都是鼎益豐的核心人物和管理層，二人2011年共同創立了鼎益豐集團，隋廣義出任董事局主席，馬小秋擔任總裁，馬小秋還在多個鼎益豐相關公司中擔任要職。而據媒體報道，在2023年年中已出現「隋馬不合」的傳聞。
鼎益豐李姓工作人員表示，「馬小秋此前主管鼎益豐的第二、第三投資部門（其內部稱『二部』『三部』），馬小秋上個月攜款跑路偷渡美國被警方羈押，目前狀態是取保候審。此次攜款潛逃『掏空』了鼎益豐二、三部門的『家底』，導致屬於這兩個部門投資人的本金、利息難以兌付，其他部門也受到牽連。」
某屬於鼎益豐第七投資部的投資人告訴記者，「我是通過親戚投資的鼎益豐，沒有直接聯繫銷售人員，目前找不到和我們對接的七部銷售經理，聽說七部也解散了。」此外，諸多投資人告訴記者自己的銷售經理已經聯繫不上了，「我的銷售經理說自己目前在封閉培訓，每次問都很敷衍或者不回復我。」投資人李旭告訴記者。
在鼎益豐的維權現場，內部工作人員引導前來維權的投資人將矛頭指向馬小秋，此外還將矛頭指向其他「情緒激動」的維權投資者，「公司現在拿不出錢給你們，很大原因也是之前好多人『撒潑打滾』來要錢。」
鼎益豐工作人員在現場稱，「隋主席正在給大家找『接盤俠』，大家這樣鬧會嚇走中東的合作夥伴，到時候真的暴雷了誰都拿不到錢。」
突然公告：轉型數字期權，實為「緩兵之計」？
正值資金鍊斷裂危機之時，鼎益豐推行所謂的「數字期權」轉型。
2024年1月10日，鼎益豐發佈一則公告，公告標題赫然寫着「全體投資者重大利好通知」。
公告對投資者提出三大要求：一是所有投資者自2024年1月10日起到2024年9月10日止一律不能退出，封閉八個月，因為上市統計股權需要固定，不可股數變動，封閉期滿有不願上市者到期一律退出；二是2024年2月1日起所有分紅一律按每月0.5%進行，按季度分紅，一年分紅四次；三是對於所有上市投資者，一律簽署保底資產管理合同書，滿10年者資產保底增值20倍。
部分投資者認為「數字期權」轉型是鼎益豐為了穩住他們的「緩兵之計」。鼎益豐工作人員在現場稱，「和中東的數字期權合作順利的話，2024年9月第一批資金就會到賬，就會給大家繼續分紅。」目前鼎益豐大部分工作人員也以9個月為期限向投資者承諾，呼籲投資者堅持到集團轉型成功。
卡西米王子受邀到各公司「考察」（圖源網絡）
「數字期權」轉型到底是什麼？
北京澤亨律師事務所律師馮志遠告訴記者，「所謂的數字期權是最近比較流行的說法，公司基於業務之需將賬戶凍結後不再還本付息，把相關業務活動轉變為數字期權，同時告知未來繼續給投資人支付本息，如果在將來被認定構成違法犯罪的情況下，這種以數字期權名義凍結賬戶的行為就有可能是換湯不換藥，實質上仍是『非法集資』。它其實就是為了拖延時間讓客戶繼續相信公司有能力還本付息，一旦資金鍊斷裂，就面臨新的無法兌付的困境。」
1月16日下午，記者參加了鼎益豐內部的一場投資者沙龍，「公司人事變動和大環境影響，導致鼎益豐出現困難，目前轉型是我們唯一的路。」一鼎益豐男性工作人員在沙龍上為投資者講解鼎益豐的「數字期權」轉型之路。
該工作人員聲稱，「目前鼎益豐已具備『數字期權』轉型的條件，一是隋主席榮升亞洲華僑銀行副行長兼國際投行部總裁，因此具備了開展數字期權等業務的資質；二是中東某財團將為鼎益豐注資300億美元，合作『數字期權』，他們看重了我們的長白山文旅等資產、五家上市公司、50萬投資人以及隋主席的價值。」
華僑銀行官方賬號闢謠
根據鼎益豐某銷售人員向記者提供的截圖，鼎益豐所謂的「亞洲華僑銀行」成立於2021年4月12日，全稱為「華僑亞洲有限公司」，所屬省份在香港特別行政區，經營狀態為「仍註冊」。
記者發現，該機構名稱極易與華僑銀行集團、華僑銀行中國、華僑投資（亞洲）有限公司等混淆，大部分投資者告訴記者他們也認為鼎益豐所謂的「亞洲華僑銀行」和華僑銀行集團有關係。諷刺的是，在上述沙龍現場，工作人員也向投資者直接宣講「華僑銀行」，在投資者的糾正下，改口為「亞洲華僑銀行。」
圖源：華僑銀行官方社交賬號
2023年12月22日，華僑銀行官方賬號發佈公告稱，「近期我行微信公眾號私信收到不少有關『隋**擔任華僑銀行高管職位』的詢問，相關消息也在網絡及社交媒體上流傳。華僑銀行中國提醒廣大客戶和投資者，相關消息純屬謠言，請勿輕信上當。」
大肆吸金的鼎益豐是否涉嫌非法集資？廣東廣強律師事務所高級合伙人、非法集資辯護中心主任曾傑向記者表示，鼎益豐相關業務可被初步判斷為私募基金類案件中的非法集資行為（涉嫌），暴露出非法集資行為中的「利誘性」及「非法性」特徵。
現場銷售人員向記者銷售高息產品
現場多位投資者向記者出示的與鼎益豐簽訂的收款收據，都用於「股權投資」。記者發現，鼎益豐吸收資金的主要手法是通過承諾高息分紅或高額溢價回購，向投資者銷售「原始股權」。
當記者向鼎益豐銷售人員表示僅有20萬資金用於投資時，上述銷售人員回應稱，「鼎益豐是100萬起投，你可以積累資金再來參與。」曾傑認為，這也是在刻意避開「社會性」的問題。
