除了地下錢莊之外，還有不少許多可以繞開中國大陸國內金融機構的監管，把巨額資金匯到國外購房的方式。有關洗錢的方式可以說是花樣百出。(ChinaFotoPress/)
日前中共央行網站貼出一則對金融犯罪活動加大〝刑事打擊力度〞的重磅消息，宣佈專項整治互聯網金融風險，打擊地下錢莊和非法外匯平台等，有媒體盤點了中國大陸富人把巨額資金〝搬〞到境外，所利用的花樣百出的方式。
6月4日，中共央行稱，近日，央行副行長、國家外匯管理局局長、互聯網金融風險專項整治工作領導小組組長潘功勝帶隊到中共公安部，與副部長孟慶豐舉行工作會談。
雙方就互聯網金融風險專項整治、打擊地下錢莊及非法外匯交易平台等，有關情況及下一步工作安排交換了意見。雙方將進一步加強協作配合，加大對相關領域重大違法犯罪活動的打擊力度，整治金融亂象。
有分析認為，這次公安部也參與其中，出拳力度或不能小覷。
6月5日，央行再追發一條重磅新聞：再次強調對網絡和金融安全領域的監管和防控。
央行發佈上述兩則重磅消息，正值央視知名前主持人崔永元，爆料娛樂圈利用〝大小合同〞、〝陰陽合同〞避稅，以及大批明星借〝一帶一路〞，在新疆小城市霍爾果斯開設高達1600餘間影視公司避稅，還有中國大陸富豪花千萬美金在美國買豪宅之時。
眾所周知，大陸官方明確規定，中國大陸公民向境外匯款每年只有5萬美元的限額。那麼中國大陸富豪們都是如何怎麼繞開國內金融機構的監管，把巨額資金匯到國外購房的呢？
據此前媒體盤點，地下錢莊是最便捷的方法之一。
陸媒曾報導，僅2016年1月至10月之間，地下錢莊案涉案就達140多起。下面舉幾個典型案例。
1月5日，廣州天河查處一個非法經營數額達6億元的特大地下錢莊，現場凍結資金500餘萬元人民幣。
8月9日，河北唐山市破獲一起案發地位於廣東省深圳市、涉案金達400億元人民幣的特大地下錢莊案，涉及地下錢莊四個。
11月23日，海口消息，海南省一起特大地下錢莊案件被偵破，涉案金額達3億元人民幣。
12月20日，廣西防城港新聞發佈會通報稱，當地偵破一起特大地下錢莊案件，4個長期盤踞在中越邊境經營地下錢莊的犯罪團伙被查，9個月間涉案金額超280億元。
報導稱，僅廣東地下錢莊案件，不足一年就高達140多起案件，涉及2,300餘億元人民幣。
地下錢莊是指從事非法金融業務的組織，主要分為三種類型，包括原始的現金交易和跨境匯兌；資金不出境，境內外資金〝對敲〞；以虛假貿易背景騙購外匯，資金直接出境。地下錢莊主要分佈在沿海及邊境地區。
一些地下錢莊涉及官商勾結背景。港媒雜誌曾報導說，中共總理李克強在打擊地下錢莊非法洗錢活動專項的會議上直言，地下錢莊是金融機構部門的下屬機構，是黑吃黑，是金融系統和政府部門腐敗墮落的事實和鐵證。
隨後，央行發佈了金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法，將大額現金交易的標準由〝20萬元〞調整為〝5萬元〞，並調整了金融機構大額轉帳交易統計方式和可疑交易報告時限。
美國華人區地下錢莊生意紅火
由於中美往來匯款走正規渠道有限額，匯太多還會被調查，地下錢莊在美國也非常火。在北美三藩市、洛杉磯、紐約這些大城市的中國城就不乏地下錢莊，有些錢莊掛着〝XX商行〞、〝投資公司〞、〝移民服務機構〞等招牌，從事匯款、收款業務。
據報，地下錢莊操作方便快捷，最快半個小時就能從美國匯到中國國內，比從國內銀行匯款還要快的多，而且不用考慮限額，地下錢莊的生意比海外中國銀行的生意還要好。
拿中美匯款為例，客戶把人民幣打入錢莊指定的中國賬戶，地下錢莊扣除手續費後，按當天的匯率將美元打入客戶在境外的賬戶。地下錢莊的手續費約在0.8%－1.5%，雖然高於銀行匯款，但因方便快捷、沒限額，因此受到不少華人的青睞。
不過，美國律師提醒，地下錢莊肯定違法的，在美國想換錢的華人，尤其是需要買房的人，千萬不要通過地下錢莊換錢，有可能你辛辛苦苦賺的錢，成了別人把〝黑錢〞洗白的工具，弄不好還會被抓取坐牢！
據報今年年初，洛杉磯有5位華人因地下錢莊案被逮捕，警方指控他們涉嫌洗錢。其中一位華人找地下錢莊，想換50萬美金在美國買房，結果交易後被警方逮個正着。
除了地下錢莊之外，還有不少許多可以繞開中國國內金融機構的監管，把巨額資金匯到國外購房的方式。有關洗錢的方式可以說是花樣百出，比如：信用卡套現、賭博套現、非法外匯交易、虛開發票金額等等，甚至可以網遊平台、電商等進行套現。
央行曾揭露，洗錢者通過在境外使用信用卡大額消費或提現，來實現資金向境外轉移。目前中國大陸對此類個人支付沒有嚴格的外匯管制或限制，而對於各發卡機構來說，只要持卡人單次消費或提現是在信用額度內，且按時還款即可，並不做累計消費或提現的限制。這也為信用卡資金境外轉移提供了可乘之機。
還有很多華人在海外某個商店使用比原價更高的價格購買奢侈品，比如金表、珠寶等，買回後迅速折價轉讓給該商店換取現金，假設拿到一個套現的刷卡費率為0.5%，套現2萬隻需要付100塊錢的手續費就能拿到了，也不需要承擔ATM取現的日息。
一些投資者則通過虛開發票金額的方式，偷偷將資金轉移出境。甚至還有不少人通過通過第三方支付平台，網絡遊戲平台（部分為非法博彩遊戲）等，使用資金在線購買遊戲點數、道具等物品後瑞轉賣套現等。
