國際調查記者同盟（ICIJ）取得的內部文件顯示，在美國起訴華為及孟晚舟數日後，中國工商銀行（ICBC，簡稱工行）協助其從英國倫敦轉走13億美元。事件引發內部反洗錢人員的警報，但工行仍執意擴大與華為的合作。
ICIJ在2026年的腐敗調查報告中聚焦「中國資本」。最新調查取得大量工行內部文件、內部備忘錄、會議記錄、盡職調查材料及電郵，揭示了一個制度性擔憂：中共國有銀行在海外金融中心運作時，把中共戰略目標、北京總行的指令與「國家級客戶」利益，置於當地合規、反洗錢與風險控制要求之上。
2019年2月2日，中國新年假期前夕的一個陰沉的周六清晨，工行倫敦分行便臨時召集9名銀行職員回辦公室開會。管理層要求他們處理一項緊急任務，將華為英國子公司賬戶中的13億美元迅速匯回中國深圳。
該筆交易本身並沒有被指涉違法，但轉賬時機卻十分詭異。
ICIJ說，根據他們查閱的工行機密文件，華為稱需要將其「緊急資金」匯回國內。
調查人員取得並查閱了約20年、480萬筆工行內部記錄，包括客戶檔案、盡職調查報告、會議記錄及中英文內部電郵。
曾參與該次會議的銀行高管告訴稽查人員，這筆急轉資金「很可能是因為那些負面新聞」——即華為剛遭美國刑事起訴的消息。
五天前，美國公開對華為及其首席財務官孟晚舟提出刑事指控，指控涉及對伊朗制裁規避、銀行欺詐、洗錢等罪名。
孟晚舟是華為創辦人任正非的女兒，2018年12月在加拿大溫哥華轉機時，應美國要求被加拿大執法部門拘捕。華為否認不當行為，相關案件仍在美國法院審理。孟晚舟隨後以750萬美元獲准保釋，在加拿大豪宅內接受居住限制。作為報復，北京隨後拘捕了兩名加拿大人——一名前外交官和一名顧問——他們在中共監獄中度過了1,000多天。
北京總行凌駕倫敦合規管理
在孟晚舟被捕後，工行倫敦分行曾密切追蹤華為的法律與制裁風險。ICIJ披露，當美國司法部在2019年1月底公開起訴華為後，工行倫敦的合規人員與高級管理層一度同意暫停與華為的業務往來，直至華為提供足夠資料，讓銀行判斷其存款是否可能與美方指稱的犯罪行為有關。
但華為並未先提供所需資料。根據一份記錄事件經過的工行內部備忘錄，2019年2月1日周五傍晚，華為代表到訪工行倫敦分行位於國王威廉街的辦事處，要求「儘快」提取華為英國子公司的全部存款。
華為是工行倫敦分行最重要的存款客戶之一。內部記錄顯示，華為被工行列為「戰略客戶」，該行為其提供貸款、現金管理等服務。當華為在工行倫敦分行為其英國子公司開設賬戶時，工行更將華為歸類為「走出去」的中企客戶。
在華為的英國子公司開戶後，工行倫敦分行的客戶存款總額增長了約66%。
報告指出，兩位工行倫敦高管試圖阻止華為提取這筆鉅款，因為此舉將造成該行的重大損失，但這些努力都是「徒勞」。在此之前，工行的北京總行已先批准了華為管理層的轉賬申請，並已下令倫敦分行執行。
2019年2月2日（周六）早上8點，北京總行高管召集九名倫敦分行員工召開電話會議。北京表示，總部將確保倫敦分行擁有足夠的資金來維持運營。隨後，幾名高管當天上午將華為在倫敦的13億美元匯往其在深圳的賬戶。
反洗錢主管內部調查遇阻
直到2019年2月4日（周一），這筆巨額轉賬的消息才傳到倫敦分行的合規團隊，並立即引起警報。時任工行倫敦反洗錢報告員的埃里克‧蓋根（Eric Guegan）隨即展開內部調查，並在接下來兩周內對參與交易的人員進行了問詢。
蓋根在一份內部備忘錄中寫道：「在倫敦辦公時間之外執行付款並不尋常，安排團隊在周六加班處理大額付款，會增加欺詐的可能性。」
他認為，銀行在放款前應該進行徹底調查，但也指出，這一決定是「在華為和北京總部的壓力下」做出的。
蓋根質疑，工行團隊忽略了此前暫停處理華為業務的決定，未有核查款項是否與美方指控有關。他形容，部分倫敦人員急於迎合北京總行的表現為「不合常規」。
這位反洗錢報告員提出了最為嚴厲的判斷：「華為有可能試圖將資金匯回國內，以避免美國制裁調查人員凍結其資產。」「我們需要重新審視與總部的關係，並考慮何時應該採取強硬措施。」
蓋根在向工行倫敦高管發送的電子郵件中建議，對華為進行「強化盡職調查」。這類調查是銀行針對被控存在不當行為的客戶的標準程序。
僅15分鐘後，倫敦分行總經理韓瑞祥就回復該郵件，並傳達總部的明確指示：「繼續與華為開展業務。」
不斷挽留華為這一高風險客戶
當月稍後，華為邀請工行倫敦分行高管到其倫敦辦公室會面。華為表示，會內部標記與敘利亞、伊朗、古巴以及部分受制裁的俄羅斯實體的交易，且這些交易不會經由工行倫敦處理。
但這次會議並未消除蓋根的疑慮。他在內部報告中認為，華為對反賄賂與反腐敗政策的說明「並不令人信服」。
幾周後，工行的一家外部盡職調查公司得出結論，把華為列為工行倫敦分行的「極高風險」客戶，理由包括不僅與中共政府存在密切關係，還在包括美國、所羅門群島和巴西在內的多個國家面臨腐敗、欺詐和其它犯罪指控。
報告也提到，雖然華為長期聲稱自己並非中共國有企業，也不受中共政府控制，但工行內部文件承認，對華為的所有權、管理結構以及中共政府介入程度，「沒有獨立證據」可以驗證。
儘管如此，工行倫敦分行並未切斷與華為的關係。蓋根在最終報告中稱，高級管理層曾進行一場「持續不斷的行動」，以保留華為的業務。2019年10月，他辭去職務。
曾為多家大型銀行提供諮詢服務的洗錢專家格雷厄姆‧巴羅（Graham Barrow）對ICIJ表示：「歸根結底，華為和工行的效忠對象是一致的，那就是北京（政府）。」
2023年改為先付款後補文件
ICIJ的調查指出，即使華為繼續被列為需要額外審查的高風險客戶，工行對其支持並未停止。
美國2019年將華為及多家關聯企業列入出口管制名單後，工行仍為華為在悉尼和法蘭克福開設賬戶，並成為華為約8.5億美元境內債券發行的主要承銷商之一。工行也持續通過融資協助海外市場採購華為設備；自2003年起，ICIJ的資料顯示，工行已承諾為華為或採購華為產品與服務的實體提供逾20億美元融資。
在2023年，華為抱怨工行的盡職調查要求拖慢了付款速度。一名工行北京總部的經理緊急要求倫敦分行加快審批流程：「如果我們無法為華為提供更高效的支付解決方案，工行總部與華為集團之間的進一步合作可能會受到影響。」
於是，工行倫敦分行同意華為的交易「先付款、後補文件」，即先讓資金通過賬戶，之後才索取交易資料和支持文件。一名銀行人員向倫敦同事轉達總行立場：「總行也提到，華為對他們而言是一個非常重要的客戶。」
美國訴華為法律戰開始
上周，美國訴華為案在紐約聯邦法庭開庭，該案的判決結果將決定這家中國公司是否違反了制裁法和其它罪行。
「整個公司的運作模式就是盜竊、謊言和掩蓋。」司法部律師泰勒‧斯托特（Taylor Stout）在法庭上說道，「20年來，華為就是這樣……濫用美國金融體系……從而主導了全球電信行業。」
一名華為的辯護律師布萊恩‧赫伯利格（Brian Heberlig）駁斥了這一指控。他說：「華為的成功是靠自身努力得來的。犯罪並非事先計劃好的。」
華為審判的開始正值中共黨魁習近平計劃訪問華盛頓特區，與美國總統川普（特朗普）會晤，討論貿易和其它敏感議題之際。
華為在海外的業務擴張一直被認為是中共影響力的一部分。歐盟安全研究所高級中國分析師蒂姆‧呂利格（Tim Rühlig）告訴ICIJ，華為對黨國而言至關重要。
