美元現金黑市可能已導致高達3,120億美元的非法資金流入金融機構。這個黑市在墨西哥販毒集團的黑錢與希望將儲蓄轉移出中國的華人之間充當中介。
美國財政部稱，中國的洗錢者近年來似乎通過美國的銀行和其他金融機構轉移了約3,120億美元的非法交易資金，以幫助墨西哥販毒集團和其他犯罪分子。
這個日益增長的市場在墨西哥販毒集團的黑錢與希望將儲蓄轉移出中國的海外華人之間起到了中介作用，該市場正受到川普(Trump)政府的密切關注，川普政府希望銀行業為整頓該市場提供幫助。
《華爾街日報》(The Wall Street Journal)今年早些時候的一篇報道重點介紹了這樣一個網絡是如何在整個洛杉磯縣的櫃員窗口存入五位數和六位數存款的。
美國財政部稱，中國的洗錢網絡現在是一個非法貨幣服務行業的主導者，Jalisco New Generation和Sinaloa販毒集團等犯罪團伙利用該行業轉移毒品銷售利潤。
此類網絡還參與了「殺豬盤」騙局、人口販運和醫療健康服務欺詐等犯罪活動。
美國財政部金融犯罪執法網絡(Financial Crimes Enforcement Network,簡稱FinCEN)的報告分析了金融機構在2020年至2024年期間提交的137,153份可疑活動報告。根據美國的反洗錢法規，銀行和貨幣服務企業須提交此類報告。
FinCEN的一位高級官員表示，通過鼓勵銀行尋找與中國洗錢者相關的危險信號，美國財政部希望為執法部門提供更多線索。
去年，在美國檢方發現道明銀行被一個中國洗錢網絡用於清洗資金後，該行同意支付超過30億美元。圖片來源：BLOOMBERG NEWS
例如，美國財政部表示，銀行應仔細審查那些使用中國護照進行大額現金存款、且存款金額似乎與他們申報的職業或收入不符的客戶。
背景信息
由於中國有法律限制公民可帶出境的資金數額，中國的洗錢網絡在非法毒品交易中扮演了越來越重要的角色。
執法官員稱，這些法律已促使中國公民轉向由地下錢莊經營的美元黑市。隨着對他們服務的需求激增，這些錢莊轉而求助於持有現金可供出售的毒販和其他犯罪團伙。
川普政府已將打擊墨西哥販毒集團作為一項首要任務。中國在芬太尼貿易中的角色同樣是川普政府關注的一個焦點；中國既是用於製造這種毒品的前體化學品的生產國，也是一個新興的洗錢中心。
如果銀行在偵測和報告非法資金流動方面做得不夠，就可能面臨巨額罰款。
去年，在美國檢方發現道明銀行(TD Bank)被紐約和新澤西州的一個中國洗錢網絡用於清洗超過4.7億美元的資金後，該行同意支付超過30億美元。
川普政府的官員已表示，他們希望減輕銀行在反洗錢規定方面的負擔。
