據路透社今天稱查閱的記錄以及八位知情人士透露，中植企業集團曾是中國影子銀行的領頭羊，去年宣佈破產，在瀕臨破產之際，該公司採用了激進、可能違法的銷售手段來維持運營。
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中國多年來的房地產繁榮推動總部位於北京的中植成為中國18萬億美元資產管理行業的領頭羊，並使其成為與法國經濟規模相當的影子銀行業的重要參與者。中植等資產管理公司向投資者出售理財產品。這些收益隨後由中融等持牌信託公司轉給開發商和其他因信譽不佳或其他原因無法直接獲得銀行融資的公司。
此前未披露的細節顯示，在中植財務問題公開化的大約一年前，該集團旗下子公司曾利用新投資者的資金，通過理財產品向現有投資者支付收益，並承諾向個人投資者提供豐厚的回報，以掩蓋該集團在日益加深的房地產危機中所面臨的風險。
中國的信託公司被稱為影子銀行，因為它們的運營不受許多商業銀行監管規則的約束。但中國最高銀行業監管機構在2018年規定，包括影子銀行和資產管理公司在內的金融機構不得設立資金池，以防止它們用新銷售的資金來彌補現有理財產品的收益，也不得保證理財產品的收益。
應路透社的要求，兩名律師在審查了路透社的調查結果後表示，中植似乎違反了這兩項規定。律師說，此類違法行為可能導致罰款和最高10年的監禁。
廣東穗嘉律師事務所律師張光輝表示：「其涉嫌違法行為的核心，是通過旗下持牌金融機構向投資者募集資金，為集團的業務運營和擴張提供資金。」
路透社說，中植及其在本文提及的子公司尚未回應路透社就上述做法提出的詳細評論請求。路透社並說，中國官員同樣守口如瓶。 中共公安部和司法部（分別負責監管北京警方和檢察機關）沒有回應有關影子銀行相關人員案件的詢問。中國國家金融監督管理局和央行也沒有回應就中植子公司的做法發表評論的請求。
2023年第三季度，信託子公司中融未能按時兌付數十款產品，中植的流動性危機由此公開化，引發投資者抗議，並擔心中國房地產市場崩盤將蔓延至其66萬億美元的金融業。
最終，中植於2023年11月告訴投資者，該公司已破產，負債高達640億美元。該集團於1月申請破產清算，而北京警方則對其商業行為進行了調查。3月，北京警方在微信上表示，中植旗下的財富管理公司應配合警方工作，並退還任何非法收入。
今年8月，北京檢察院表示，已對中植公司相關49名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪提起公訴，但未透露具體細節。
中植集團成立於1995年，創始人謝直坤是一位白手起家的大亨，他最初從事木材和房地產業務，後來擴展到金融服務領域。
