近日，中共國家外匯管理局(簡稱「外匯局」)又通報了10起通過地下錢莊「非法買賣外匯」案，涉案金額超3600萬美元，其中，個人涉案金額最高的被罰1372萬，相關違規公司或個人的徵信也受影響，處罰信息均被納入大陸央行徵信系統。
通過地下錢莊「非法買賣外匯」超3600萬美元
在大陸，眾所周知，無論企業還是個人，外匯額度都是有限的，對於個人，每年的外匯額度為5萬美元。然而，為了更多換外匯，部分企業和個人冒險轉向地下錢莊交易。
中共外匯局此次通報案例均與地下錢莊的「非法買賣外匯」有關，共涉及2家企業、8名個人，金額達3685.5萬美元，共被處罰款達2454.6萬元人民幣。
從通報內容來看，10起「非法買賣外匯」案有個共同特徵，涉案主體均是通過地下錢莊「非法交易」，多採取境內外資金對敲方式，完成資金「非法匯兌」和「跨境轉移」，資金運作手法隱蔽化、多樣化。
具體看所通報的案例中，北京籍趙某「非法買賣外匯」案涉案金額較大，超2千萬美元。據通報內容顯示，2017年1月至3月，趙某通過地下錢莊「非法買賣外匯」34筆，金額合計2211.5萬美元。據稱，趙某的行為違反了大陸《個人外匯管理辦法》第三十條，構成「非法買賣外匯」行為。《個人外匯管理辦法》第三十條規定，「境內個人從事外匯買賣等交易，應當通過依法取得相應業務資格的境內金融機構辦理。」
據報道，根據《外匯管理條例》第四十五條相關規定，趙某被處以罰款1372萬元人民幣。
除涉及的8個個人之外，此次通報案例還涉及兩家企業通過地下錢莊「非法買賣外匯」。其中，深圳市博馳供應鏈管理有限公司2018年6月通過地下錢莊「非法買賣外匯」3筆，金額合計301.4萬美元，該公司被罰款248.7萬元。
據稱，10起案件當事人的相關違規信息均被納入徵信記錄。據違規案例通報顯示，此次處罰信息均被納入了中國人民銀行徵信系統。
2020年僅半年 交易數字驚人
據外匯局官網顯示，2017年5月以來，外匯局近三年來不斷披露關於企業、個人的外匯違規案例通報。
據《經濟參考報》報道，外匯局相關部門負責人表示，「2020年以來，外匯局配合公安機關重點破獲一批地下錢莊大要案，依法查處交易對手500餘起，罰款8700多萬元。」
外匯局相關部門負責人指出，此次通報旨在及時加強宣傳警示，揭示地下錢莊的非法性和嚴重危害性，提醒廣大市場主體遠離地下錢莊，通過正規金融渠道辦理外匯業務。未來將通過三方面加大打擊力度：「一是加強部門協作，加大對地下錢莊打擊力度，不斷壓縮地下錢莊生存空間，持續保持對地下錢莊的高壓打擊態勢。二是加大以案倒查力度，嚴懲虛假、欺騙性交易，封堵非法跨境資金渠道。三是加大對涉地下錢莊違規機構、企業和個人非法買賣外匯行為的懲處力度。」
中共外匯局通報的「非法買賣外匯」典型案例：
案例1:深圳市博馳供應鏈管理有限公司「非法買賣外匯」案
2018年6月，深圳市博馳供應鏈管理有限公司通過地下錢莊「非法買賣外匯」3筆，金額合計301.4萬美元。被處以罰款248.7萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例2:北京金盛泰投資諮詢有限公司「非法買賣外匯」案
2018年11月至2019年2月，北京金盛泰投資諮詢有限公司通過地下錢莊「非法買賣外匯」2筆，金額合計101.6萬美元。
被處以罰款48.2萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例3:北京籍趙某「非法買賣外匯」案
2017年1月至3月，趙某通過地下錢莊「非法買賣外匯」34筆，金額合計2211.5萬美元。
被處以罰款1372萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例4:海南籍張某「非法買賣外匯」案
2017年2月，張某通過地下錢莊「非法買賣外匯」6筆，金額合計433.6萬美元。
被處以罰款269萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例5:廣東籍高某「非法買賣外匯」案
2017年3月，高某通過地下錢莊「非法買賣外匯」2筆，金額合計76.6萬美元。
被處以罰款48萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例6:廣東籍鄧某「非法買賣外匯」案
2017年3月，鄧某通過地下錢莊「非法買賣外匯」7筆，金額合計174.4萬美元。
被處以罰款108萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例7:福建籍鄭某「非法買賣外匯」案
2017年8月至12月，鄭某通過地下錢莊「非法買賣外匯」7筆，金額合計150萬美元。
被處以罰款80萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例8:四川籍王某「非法買賣外匯」案
2018年6月至2019年10月，王某通過地下錢莊「非法買賣外匯」23筆，金額合計141.2萬美元。
被處以罰款167.4萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例9:山東籍王某「非法買賣外匯」案
2019年4月至9月，王某通過地下錢莊「非法買賣外匯」20筆，金額合計41萬美元。
被處以罰款48.6萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
案例10:湖北籍周某「非法買賣外匯」案
2019年6月至11月，周某通過地下錢莊「非法買賣外匯」15筆，金額合計54.2萬美元。
被處以罰款64.7萬元人民幣。處罰信息納入中國人民銀行徵信系統。
