2006年中國駐巴賽隆納總領事湯恆走訪工行巴賽隆納分行。（中國駐西班牙使館圖片）
持續近五年的中國工商銀行馬德里分行洗錢案，於周四（7月2日）在西班牙最高刑事法院判決。4名該行前員工獲5個月以內短刑及遭2270萬歐元重罰，罪名是「為中國犯罪集團洗錢」。知情人指，中資銀行海外分行肩負國家層面戰略意義，同時以承接海外華人違法資金為核心業務。也有專家表示，隨着數字支付興起，中國金融海外洗錢花樣已更新，西方國家應該對支付寶、微信支付進行調查。
據法新社周五（7月3日）報道，西班牙最高刑事法院周四（7月2日）以「為中國犯罪集團洗錢」罪名，對中國大型國有銀行——工商銀行馬德里分行的4名前僱員處以罰款2270萬歐元，及判處短期入監3至5個月不等。這4人中包括包括中國工商銀行西班牙分行的兩名高級主管。
根據西班牙法律，如果初犯獲刑兩年以下，且為非暴力犯罪，通常可免於監獄服刑。因此，這4名工行前僱員極有可能免除坐監懲罰。
西班牙國家法院指，中國工商銀行歐洲分行總經理劉剛（Liu Gang，音譯）及另兩名員工「固執地無視」反洗錢規定，並接受違規的現金存款。法院還對中國銀行西班牙分行施加限制措施，禁止其在兩年內獲得補貼、西班牙國家援助、財政刺激等。法院還指中國工商銀行在歐洲的母公司盧森堡銀行嚴重失職，沒有盡到約束其子公司遵守反洗錢法規的責任。
一名不願透露姓名的在歐洲的中資銀行工作人員向本台透露，設在紐約、倫敦、法蘭克福等國際金融中心的中資銀行海外分行，具有國家層面的戰略意義，比如協助華為等企業在海外運作。而大部分設在各國的較小的分行則推動具體的業務，目標範圍為海外華裔。以西班牙為例，居住於此的中國人大多有18萬人，銀行的核心業務是把境外資金搬到中國國內。境內外利差大約為3個百分點，因此有利可圖。
法國時評人王龍蒙在接受本台採訪時表示，他曾與在歐洲的中資銀行打過交道，也很驚訝他們一直扮演幫助華人和華人組織、甚至犯罪集團逃稅、洗錢的不光彩角色，特別是在西班牙和意大利兩地。
王龍蒙說：西班牙和意大利華人眾多，幫助華人非法居留的蛇頭組織也很多。這些華人享受西方的福利保障，但一貫將所賺的錢透過中資銀行搬運回國內；中資銀行中很大一塊業務來自於此。而近年中資銀行也吸引了一些阿拉伯世界的非法組織與之合作。中國的海外銀行一如他們在國內的運作模式，完全置法律於不顧，他們不是靠銀行本該有的公信力生存，而是靠做幫凶實現獲利。
王龍蒙也表示，西方對中資銀行准入的門檻很低，並沒有制定特殊的、有針對性的法律來對待中資銀行，他們忽略了中資銀行帶到本國的潛規則，猶如病毒一樣在侵蝕西方的經濟規則。
王龍蒙說：關鍵點就是，這些犯罪組織也聯繫過其他銀行試圖洗錢，但最後只在中國的銀行成功了。我們應該反思，為何海外中國的企業、銀行、媒體都把中國的一套規則，包括腐敗、黑色交易等帶到西方，西方在經濟上對中國開放，卻忽略了其背後中共獨裁專制政體對這些機構的操控影響。西方應該設立更嚴格的准入和審查制度，最好國有企業一概拒絕。
德國企業家、時評人范先生則向本台表示，中國銀行海外分支機構長期以來扮演的角色是：為國內積聚外匯，為海外華僑逃稅、洗錢和現金藏匿提供便利。他又指，目前中國數字金融讓海外洗錢方式升級，中國銀行西班牙分行的傳統洗錢方式已經不再是中共國家指導下的主要政策導向。但歐洲的監管部門還未對這些升級的洗錢方式警覺。
范先生說：隨着近年數字支付的出現，今天歐洲華裔和與中國經濟關係密切的洗錢逃稅行為大多已經鳥槍換炮了。利用微信支付、支付寶，在國內註冊人民幣網上支付帳戶，這類經濟活動在行為發生地毫無痕跡，所在國稅務部門、反經濟犯罪機構都不會覺察。這種在國家指導下的利用數字支付方式，將人民幣滲透海外經濟領域，並在偷逃稅收、洗錢、控制以華裔為主體的全球經濟圈戰略已經達到一定規模。
西班牙當局對中國工商銀行馬德里分行洗錢案的調查始於2016年2月，西班牙警方當時突擊搜查並逮捕了中國工商銀行的6名員工，警方當時在一份聲明中指出，該行允許交易員將走私的黑錢和偷逃稅款以一種「看起來合法的途徑」從西班牙轉移到海外，而未依法核查資金來源。
西班牙國家法院透露，中國工商銀行於2011年1月進入西班牙市場，在馬德里成立了第一家實體分行，但其服務主要供亞洲犯罪集團使用，特別是是黑幫Emperador-Cheqia和「人蛇」（Snake）等組織。這家銀行總共吸收1.4億歐元存款，而「人蛇」組織就擁有70個帳戶。
「人蛇」組織曾試圖通過其他銀行轉移資金，但這些銀行的反洗錢機制阻止了「人蛇」組織的行動。而中國工商銀行最終為他們提供協助。
法院稱，「人蛇」組織在2011年1月至2012年10月期間已向工行帳戶支付了4,160萬歐元現金。而銀行工作人員當時透過銀行內部匿名帳號、虛假身份證件及讓犯罪組織將大額資金拆分等方式提供協助，為犯罪活動資金作掩護。
法院認為：中國銀行西班牙分支機構是犯罪組織大規模洗錢活動的理想工具。中國工行西班牙分行是唯一在2011年至2016年間未向西班牙洗錢監管機構—「預防洗錢行政服務」（SEPBLAC）報告有關可疑活動的單報告的實體。
近年，中國大型國有銀行駐海外分行屢屢被揭發協助犯罪組織洗錢。早在2015年6月，意大利佛羅倫薩檢方以協助涉嫌恐嚇、販賣仿冒名牌、逃稅及洗錢的中國犯罪組織起訴中國銀行米蘭分行。這些中國犯罪組織涉嫌通過該行將45億歐元洗到中國。
2015年7月美國發佈《2015年國際毒品管制戰略報告》，期間指控中國每年洗錢金額超過1萬億人民幣（約1533億美元），而中國大型國有銀行是配合洗錢的幫凶。
2019年6月美國司法部指控，中國交通銀行、中國招商銀行和上海浦東發展銀行與一家香港公司合作，為朝鮮國有外貿銀行洗錢超過1億美元。
