瘋狂的擠兌導致了矽谷銀行的光速倒閉。
不到48小時,矽谷銀行「光速」倒閉。相比之下,雷曼從暴雷到倒閉,醞釀了3個月。
而一切之所以發生的這麼快,投資者的瘋狂擠兌起到了推波助瀾的作用。
據加州金融保護和創新局稱,僅在3月9日周四這一天,儲戶和投資者的取款總額高達420億美元。
監管機構表示,儘管在此之前,矽谷銀行的財務狀況良好,但是由於客戶擠兌導致該銀行無法按時履行支付義務,已經無法償還債務。
加州金融保護和創新局隨即下令關閉矽谷銀行,並指定聯邦存款保險公司為接管方。
最新財報數據顯示,在該行2120億美元的總資產中,有1200億美元是證券,其中大部分(577億美元)是持有至到期的抵押貸款支持證券(MBS),抵押擔保債券(CMO)有105億美元;另外有260億美元可隨時出售的證券,其中160億美元是美國國債。
而在負債端,該行擁有1730億美元存款,其中1515億美元都沒有存款保險。420億取款相當於該行所有存款的四分之一。對於如此突如其來的瘋狂擠兌,顯然沒有任何一家銀行可以應對,更何況本來就陷入困境的矽谷銀行。
雖然我們無法確切獲知是矽谷銀行具體有哪些客戶,但我們從綜合媒體報道,整理了在該行有存款的部分機構名單,供大家參考。
穩定幣USDC的發行方Circle:
有33億美元仍存在矽谷銀行。
ROKU:
有 26% 的現金,4.87 億美元存在矽谷銀行。
BLOCKFI:
根據一份破產文件,BlockFi 在矽谷銀行擁有 2.27 億美元的「不受保護」資金,可能違反了美國破產法。
RBLX:
Roblox 表示其 30 億美元的現金和證券餘額中有 5% 由 SVB 持有。 DNA - Gingko Bioworks:截至 2022 年 12 月 31 日,只有公司全資子公司 Zymergen Inc. 的現金餘額存放在 SVB 的存款賬戶中,約佔公司現金和現金等價物的 7400 萬美元或 6%。
RKLB:
RocketLab USA 在該銀行的賬戶中擁有約 3800 萬美元,約佔該初創公司現金及等價物的 7.9%。
LC:
Lending Club 警告說,SVB 可能損失 2100 萬美元的存款,稱該數額對其流動性狀況或資本水平並不重要,並且不會對該集團的業務或運營構成風險。
PAYO :截至 2022 年 12 月 31 日,Payoneer公司現金餘額總額約為 6.4B 美元,其中不到 2000 萬美元存放在 SVB
PTGX:Protagonist Therapeutics 認為其對 SVB 的任何流動性問題的敞口是有限的,因為截至2023年3月9日,SVB 持有的現金約為1300萬美元。
ACHR:Archer Aviation 於 2021 年與 SVB 簽訂了 2000 萬美元的貸款,其中 1000 萬美元將於 2023 年償還COHU - Cohu 宣佈其在 SVB 的存款賬戶餘額約為 1230 萬美元,約佔公司現金和投資總額的 3.8%。
IGMS:IMG Biosciences:'截至2023年3月10日,公司在 SVB 持有的存款不到500萬美元。 因此,公司認為它在 SVB 沒有任何流動性問題的重大風險。
RYTM:Rhythm Pharmaceuticals 宣佈其在 SVB 的存款賬戶餘額約為 340 萬美元,約佔公司現金和現金等價物總額的 1.1%。
SYRS:Syros Pharmaceuticals 披露,截至 2023 年 3 月 10 日,它在矽谷銀行有兩個存款賬戶。 其中一個賬戶的餘額低於 250,000 美元,另一個賬戶的餘額約為 310 萬美元,根據信用證,公司必須向其房東提供與執行公司總部租約有關的信用證。
EYPT:EyePoint Pharmaceuticals 目前與矽谷銀行 (SIVB) 保持着數百萬美元的微量現金。
ATRA:Atara Biotherapeutics 目前在矽谷銀行(「SVB」)開設一個賬戶,持有約 200 萬美元的現金存款,公司認為該金額對其流動性無關緊要。
ISEE:Iveric Bio 目前與矽谷銀行(「 SVe 」)保持着最低數額的現金和現金等價物,數百萬美元。
VERA:Vera Therapeutics 目前在 SVB 持有約1.2%的現金和投資。 因此,本公司認為其與 SVB 相關的風險敞口很小。
XFOR:X4 Pharmaceuticals 在 SVB 有大約 2.5% 的現金存款。
CTMX:CytomX Therapeutics 認為其在 SVB 面臨的任何流動性問題都不重要。 CytomX 運營的 CTMX 賬戶中 SVB 持有的現金達到或接近 FDIC 保險限額250,000 美元。CytomX 還根據根據其辦公室租約簽發的備用信用證在 SVB 維持一個存款賬戶,金額約為 917,000 美元。
AXSM:Axsome Therapeutics 在 SVB 有大量現金存款。
WVE:Wave Life Sciences 公司在 SVB 持有的現金和限制現金總額約為 150 萬美元。
JNPR:瞻博網絡在 SVB 維持經營賬戶,最低現金餘額不到公司總現金的 1% 。
QS:QuantumScape 對 SVB 的敞口非常有限,相對於公司的總流動性和總資產而言,只有低個位數的百分比敞口。