近期多起巨額的非法集資案件都迎來新的進展。
現在輪到善林金融，它是在2018年4月份爆的雷，時隔一年多，終於迎來一審公開開庭審理。
2019年7月10日、11日，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）對被告單位善林（上海）金融信息服務有限公司（以下簡稱善林金融公司）以及周伯雲等12名被告人集資詐騙案一審公開開庭審理。
上海一中院一審公開開庭審理「善林系」集資詐騙案
來看一組驚心數據。公訴機關指控：
1、2013年10月，被告人周伯雲組建、設立被告單位善林金融公司，並實際控制「善林系」企業，陸續在全國29個省市開設千餘家分支機構，並逐步設立「廣群金融」「善林寶」「億寶貸（幸福錢莊）」「善林財富」等網絡借貸平台。
2、為謀取非法利益，善林金融公司採用虛設債權、虛構借款人信息、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權轉讓等名義，向62萬餘名投資人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）736.87億元。
3、其中，567.59億元用於兌付前期投資人本息。
4、至案發，未兌付25萬餘名被害人本金217.79億元。
庭審中，公訴機關出示了相關證據。各名辯護人針對被告人的行為是否構成集資詐騙罪、指控的犯罪數額是否準確以及自首、主從犯的認定等問題發表了相應意見。
案情回顧
善林金融成立於2013年，註冊於上海自貿區，註冊資本人民幣12億元，其創始人周伯云為法人代表。該公司專業從事互聯網金融信息分享、諮詢服務、投資管理等金融及融資業務，在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構，服務範圍遍及全國。
2018年4月9日，善林金融實際控制人周伯雲因涉嫌違法犯罪，向公安機關投案自首。
1、「線上」、「線下」非法吸收公眾存款
經警方調查，「善林金融」採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的「線上」、「線下」交易模式非法吸收公眾存款。
2、線下1000餘家門店
自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯雲在未經批准的情況下，在全國開設1000餘家線下門店，招聘員工並進行培訓後，通過廣告宣傳、電話推銷及群眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的「鑫月盈」、「鑫季豐」、「鑫年豐」、「政信通」等債權轉讓理財產品。
（基金君之前報道，善林金融以線下理財店起家，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財門店，資金去向一直成謎，近年來國家加大監管力度，善林金融開始砍掉線下門店，將業務轉向線上，做網貸平台並爭取備案等，不曾想到突然遭查處。）
3、騙來的錢供實控人任意使用
「善林金融」通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯雲等人任意使用。為了使「善林金融」這家公司看起來「家大業大」，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額工資和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造「大而不倒」的公司形象，騙取投資者的信任。
4、龐氏騙局：借新還舊、並無盈利能力
經查，「善林金融」對外宣稱的投資項目並無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨着時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。
據此，「善林金融」系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。
