12月27日，平安南京微博稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。
早在今4月份，有媒體就報道稱錢寶已被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄。今年8月，錢寶網上海總部已經搬空，錢寶APP已經無法提現。
用戶在諮詢錢寶客服關於錢寶的地址信息時，被答覆「地址不方便告知」、「很抱歉」。錢寶多地分公司疑似已經集體跑路。
在百度錢寶網的貼吧里，幾天前已有很多關於張小雷跑路的消息。
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隱藏的龐氏騙局
資料顯示，2012年錢寶網正式成立，該網運營模式即當用戶註冊成為錢寶網會員並繳納一定數額的保證金後，便能到「任務大廳」中領取諸如觀看廣告、填寫問卷、試玩遊戲等任務，完成任務後可以獲得一定的收益。例如，如果用戶能夠繳納10萬元保證金，並保證每日完成一定量的「看廣告」任務，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。
一位用過錢寶網的用戶在知乎上分析了錢寶網的收益，並表示這是典型的「龐氏騙局」。
錢寶網的玩法是讓用戶做任務賺錢，下面是主要的幾類：
簽到。簽到收益是浮動的，大概1萬元一天10元（算上寶券），只簽到年化35%左右。
做任務。任務分廣告主和錢寶自有廣告。廣告主的是進駐錢寶的微商為主，收益不高，但可以分享連結得寶券獎勵。錢寶自有的廣告收益高，投入5W，一個月利息1100，年化達25%。
分享連結得寶券。一天10元寶券，最瘋狂時一天分享40元寶券，相當於每天白拿40元。
遊戲返寶券。錢寶一共有56個遊戲，最高充3000元返5000元寶券，每天安裝遊戲可以得4元寶券。
發展下線推廣。錢寶下線返利也近乎瘋狂，只要購物、遊戲等消費、做任務都能返寶券，購買一台手機返利能達10%。今年9月、10月，錢寶推出了兩個活動。一是送電影票，299元返299元寶券和4張電影票。二是寶購免單，1000元以內的商品免單。據悉，錢寶的南京大本營，有不少老人將錢投入到錢寶中。
「錢包線下返利有點傳銷的味道。」該知乎用戶認為，這樣高的收益率肯定會出事，錢寶在大量燒用戶的錢。
為了讓用戶和投資者投更多的錢，錢寶曾表示發展實業。此前，錢寶網還曾涉入足球領域，與西甲巴列卡諾俱樂部進行了戰略合作，運作國腳張呈棟海外留洋，後又與西甲皇家社會達成協議，錢寶廣告出現在皇家社會的球衣上。
「有實業支撐的目的是給進坑的人打鎮定劑。」上述人士稱，錢寶以一種類似「溫水煮青蛙」的方式，從APP到廣告、投資實業，讓很多錢寶用戶不覺得是騙局，錢寶貼吧的水軍10級以上不在少數。「盤子越大，出事就越慘」。
錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。
新浪科技訊12月27日上午消息，平安南京微博稱，錢寶網實際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，於2017年12月26日，向南京市公安機關投案自首。目前，南京市公安機關正在開展調查。
今年8月，有媒體報道，錢寶網上海總部已經搬空，坐實跑路。同時，投資人發現，所謂的錢寶APP已經無法提現。早在2015年3月，錢寶即已爆發過1次兌付危機。在今年4月份，錢寶由於無法通過登記的住所或者經營場所聯繫，也被上海市楊浦區市場監督管理局列入經營異常名錄。
此前，錢寶也曾被質疑為龐氏騙局。早在2012年，這家來自江蘇錢旺信息產業控股集團旗下的社交型交易平台錢寶網就不斷遭受到外界的各種質疑，據江蘇錢旺官網介紹，該集團是「19家控股、參股及關聯子公司的企業集團」，以微商為核心，輻射生物科技、現代農業、產業孵化等相關產業的企業生態圈。通過查詢企業關聯圖譜可知，錢寶旗下關聯多個「跨境結算公司」、第三方支付公司。
新浪科技通過天眼查資料，錢寶網CEO張小雷在全國至少有62家公司，其中，有多條被列入企業異常經營名錄。
張小雷曾表示，「我們的商業模式、商業邏輯以及商業倫理都可以用『微商』這兩個字洞穿。」「在我們完成微商這個閉環之前，『看廣告、做任務、賺外快』以及注意力經濟……對於當下的普通大眾而言，都太難以理解了。」
以「看廣告、賺外快」的形式吸引用戶註冊，進行廣告傳播，按規定時間完成後，即可獲得錢寶網支付的廣告任務報酬，同時退還全部保證金。錢寶網的收益組成=任務收益+簽到收益+推廣收益+體驗任務收益。簽到收益和推廣收益隨個人錢寶賬戶中的總資產變化會出現浮動。另外，保證金越多，可領取的任務越「大」，報酬也就越多。
按照錢寶網資料內相關案例，如果用戶能夠繳納10萬元保證金，並保證每日完成一定量的「看廣告」任務，每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。
從開始的看廣告交押金得高收益，後來又轉變為以微商、股權投資為障眼法的多種承諾高額回報的非法集資平台，只要後面一直有足夠的接盤俠，那麼前人的資金就會一直有人源源不斷地供應。
在今年8月，有媒體報道，錢寶網上海總部已經搬空，而張小雷曾通過視頻回應稱：「這個事哥們你搞大了，你給自己惹了很大的麻煩，因為你惹上我了，我跟別人還不太一樣，維不維權的我先不管，反正我一定要找到你，在這裏我懸賞十萬，人肉你找到你，好嗎，你等着。找到你以後怎麼辦？法律有法律的辦法，我基於法律框架之下也有我的辦法。你這麼傷害我的寶粉，我一定會讓你痛不欲生，肯定會讓你付出更慘烈的代價，為我的寶粉復仇。」
對於錢寶的質疑從未停止，今年11月28日，錢寶網又發微博表示：「對於愚蠢的人，謠言只會止於喪鐘！正義的審判，現在開庭。」張小雷回覆：「貧窮的解放者，苦難的終結者，正義的守望者，信仰的殉道者。今天，還要再加上一條，謠言的送葬者！黑心的自媒們，坐上被告席的時候，祈禱自己別尿褲子吧。」
