在陷入「洗錢」醜聞後，中國男演員、導演英達昨晚首度對媒體發聲，強調自己沒有洗錢也沒有被捕，更是指自己很冤枉。他還透露說，自己之所以往美國帶現金，大部分是為了給在美國學冰球的兒子英如鏑交冰球學費。
英達首次發聲，否認自己洗錢圖據網絡
之所以「人肉背現金」，英達辯解稱那是因為「我國那時還沒有設立外匯業務或者是外國銀行在中國設立辦事處，沒有這個業務，我只能拿現金。」「而且每一筆錢都在海關申報過，不存在偷稅漏稅情況。」
事實真的如此麼？當時國家沒有設立外匯業務？大部分都給兒子交了學費？冰球的學費到底有多貴？為何英達拆分存入6個銀行賬號、每次存款均低於1萬美元的操作方式會被美國法律認定為違法？紅星新聞記者對此展開調查。
英達稱當時中國沒有外匯業務？
NO!知情人士：「他這是亂說！」
根據美國康涅狄格州的檢方指控資料顯示，2011年4月至2012年3月，被告英達先後將46.4萬美元存入他和妻子在四家銀行開的6個聯名賬戶，為避免填寫現金交易報告，他每次存款額度低於1萬美元，前後分50次存入。
指控書中還提到現金來源，2010年3月至2011年11月期間，英達多次往返中美兩國，每次入境，英達都攜帶3萬到7萬美元現金。一年多的時間裏，英達「人肉」攜帶了64萬美元。
那麼，英達所說的自己之所以背現金，是因為當時國家沒有設立外匯業務是否屬實呢？對此，一位熟悉外匯的知情人士聽聞此說法後感到十分搞笑和無語，「他這是亂說！」
英達支持兒子打冰球
據該知情人士說，早在2007年我國就發佈了《個人外匯管理辦法》並開始施行。這些年這一管理辦法基本沒怎麼變過，「只不過監管的要求，在一些細則上稍微有些變化而已。」紅星新聞記者隨後在國家政府網站上找到了這一法令。文件顯示，該《個人外匯管理辦法》已於2006年11月30日經第27次行長辦公會審議通過，現予公佈，自2007年2月1日起施行。
知情人士還說，如果個人向境外匯留學用款，可直接到銀行辦理，「留學匯款是較容易辦的，即便金額超出，也可以憑學校的繳費通知等去銀行辦理，而不受5萬美元的限制。」此外他表示，出境時可以攜帶現金，但現金不能超過1萬美元，否則就會被海關沒收。「攜帶現金5000~10000美元需要到銀行辦理攜帶證，而如果超過1萬美元就必須到外管部門辦理攜帶證，而且辦理此攜帶證的條件十分嚴格，一般人無法滿足該條件。」
早在2005年匯款到國外的方式就很多樣
紅星新聞記者也找到了辦理此攜帶證的常用用途：「①人數較多的出境團組；②出境時間較長或旅途較長的科學考察團組；③政治領導人出訪；④出境人員赴戰亂、外匯管制嚴格、金融條件差或金融動亂的國家；⑤其他特殊情況。外管局審核材料後，對符合開立條件的，核發《外幣攜帶證》。」
此外，紅星新聞記者還在網上找到《深圳商報》一篇發表於2005年7月的文章，專門對比匯款到國外的五種渠道的優勢和劣勢。文章介紹稱，向國外匯款採取電匯方式方便快捷，而如果採用票匯費用相對便宜一些，西聯匯款、速匯金則可以即時到賬，旅行支票也非常靈活方便，而如果採用信用卡，則花銷可以盡在掌握之中。
由此可見，早在2005年時就有豐富多樣的國外匯款方式。
拿那麼多錢給兒子交冰球學費？
YES!玩冰球確實是天價費用！
對國人來說，冰球也許是項略微陌生的體育項目。但對英達和他的兒子英如鏑來說，他們的生活卻與冰球牢牢地捆在了一起。就連中央電視台轉播冰球比賽時，英達都被邀請坐在了解說席上。
英如鏑是1953年以來第一位正式簽約征戰世界頂級冰球聯賽的中國球員
可以說，英達為了兒子英如鏑的冰球之路，的確付出了很多。「練球12年，花多少錢沒法計算，你說除了基本的裝備，球場費用、教練費用，還有去美國練球的費用，包括我們家在波士頓，每次孩子要去其他城市打球，我們開車送他，油費這都沒法計算。」英達說。
據《體壇周報》稱，由於看到了兒子在冰球運動上的天賦，英達才決定讓他走職業化的道路，甚至把兒子送到了美國名校菲利普斯埃克塞特學院（Phillips Exeter Academy）讀書和訓練。
紅星新聞記者調查發現，2014年時美國《商業內參》網站曾報道稱，菲利普斯埃克塞特學院被評為美國最好的私立高中，而且經常被稱為美國最好的寄宿學校，曾培育出美國歷史上許多名人政要，包括19位州長、5位美國參議員、5位奧運會運動員、2位諾貝爾獎得主和1位美國總統，甚至連科技巨頭臉譜網的創始人扎克伯格也是該學校的校友。而據報道，該校寄宿生每年所交費用為4.6905萬美元（約合32萬人民幣）。
正是因為這樣，英如鏑成為1953年以來第一位正式簽約征戰世界頂級冰球聯賽的中國球員。
被稱為「貴族運動」的冰球到底有多貴呢？
那麼這項在中國被稱為「貴族運動」的冰球到底有多貴呢？紅星新聞記者在國外網站上隨便一搜，就找到N條關於「冰球運動為何這麼貴」的提問。而這項運動，更是被美國「Sports Illustrated Play」網站評為「年輕人最昂貴的運動之一」。發表於2016年3月的一篇博文中，美國一位網友吐槽，越來越高的冰球費用嚇跑了美國家長們。
據美國娛樂體育節目電視網2013年的一篇報道，美國一個家庭為了女兒的冰球夢想已經至少付出了4.885萬美元的費用，單是會費就為2萬美元，而來迴路費、聘請私人教練費、診所看病費、紮營等費用又是1萬美元左右。
以下是這位叫做伊麗莎白（Elizabeth Wulf）的冰球玩家貼出的裝備費用：
冰鞋:2645美元
頭盔：1250美元
護肘:150美元
護脛：180美元
手套：400美元
噴霧和乾燥劑：15美元
特殊球杆洗滌劑：40美元
球杆:1750美元
護頸（7）：70美元
墊肩（3）：270美元
安德瑪運動裝備（6）（UnderArmour）：150美元
訓練上衣（5）：100美元
盆腔保護（5）：100美元
褲子（4）：240美元
外套（4）：40美元
里襪（10）：100美元
訓練襪（5）：50美元
包（4）：200美元
黑膠帶：300美元
白膠帶：50美元
透明膠帶：200美元
蠟：50美元
旅行（交通、住宿、餐）：10500美元
俱樂部費用：20000美元
露營、診所、訓練：10000美元
總計：48850美元
加拿大的一位答友史蒂芬Stephen E. Tulloch在Quora網站上回復稱，冰球運動之所以昂貴有多方面原因：
1.在裝備上需花費數千美元，冰球本身對身體素質有很高要求，因此必須保護好自己。
2.冰球杆是單獨算的，好的球杆價格都是100~300美元，並且在多次使用後，或者對手猛擊並試圖折斷你的球杆來讓你退出比賽時，冰球杆就會折斷。
3.旅行費用單獨算，也是非常昂貴的。
4.除了上面這些，還有會費、教練培訓費，有些情況下還要支付由於團隊花費而產生的開支，球衣、襪子、團隊贊助商和廣告費等，凡是你能說出來的地方都要用錢。
類似行為在美國華人圈較普遍？
YES！該如何避免陷入洗錢罪名
拋開其為兒子交冰球學費的事情不談，英達這種現金交易行為的確觸犯了美國法律。因為根據美國財政部規定，美國法律SECTION5317(C)第三十一條，國內賬戶在存入1萬美金以上時必須填寫現金轉移報告。在美國稅務局和其他聯邦執法機構中，都需要提供該報告。
而據美國聯邦法院出庭律師劉龍珠稱，英達的類似操作手法，在美國華人圈中也較普遍。華人為了避免麻煩，在美國將現金分多次存入銀行，並刻意將每次存款金額壓低在申報標準1萬美元之下的情況不少。然而這種存錢方式很容易被稅局盯上，不僅要付出巨額罰款，還有可能要面臨牢獄之災。
據劉龍珠介紹，近年來，尤其是奧巴馬任期的最後兩年，聯邦政府加大了對這一行為的打擊力度，這與英達的名人身份無關。他說，英達涉嫌的罪名為惡意逃避現金申報罪，從廣義上理解，這種逃避金融監管的方式也可理解為洗錢行為。
據悉，聯邦檢察官的指控書中，將英達的行為，定義為「在明知法律條文的情況下，隱瞞申報，涉及用國內賬戶轉移資產」，並稱之為「違法活動的一種」。檢方公佈的存款明細中，英達的單筆存款數字多低於1萬美元，甚至出現9800美元的情況。
英達2012年多次將低於1萬美元現金分別存入不同銀行（圖據網絡）
指控書中同時提到，英達在存款時，常選擇同一天在不同銀行，或連續多日在同一銀行進行。指控書稱，英達需依照美國SECTION5317(C)第三十一條繳納罰款。涉案金額及可以追查的金額，一共被判為17.5萬美元。
聯邦法官StefanUnderhill稱，此案將於5月11日宣判。根據此前判例，英達所涉罪行的最高刑期為10年，最高可處罰款50萬美元。此外，根據相關法律，法院可以在其監禁期滿後，給予最高3年的帶監視的假釋。如果期間違反了相關條款，將再監禁最高2年，且之前的假釋時間不計算在內。
那麼在美國的華人該如何避免自己陷入洗錢罪名呢？
有一條值得提醒的是，根據銀行秘密法案（Bank Secrecy Act）規定，銀行等金融機構如果24小時內收到同一個人的累計1萬美元或以上的現金存款，就需要上報8300表給財政部（Department of Treasury）的金融犯罪執法部門（Financial Crime Enforcement Network）。如果30天內，銀行懷疑存款人故意每次存款不超過1萬美元，有可能牽涉洗錢、逃稅或其他犯罪活動，銀行也必須向IRS申報可疑活動報告（Suspicious Activity Report），所以任何會引起櫃枱操作員可疑的行為都要避免。
此外據媒體報道，為防止被控洗錢罪名，一要證明資金來源的合法性，二要證明交易的正當性。證明資金來源的合法性，最重要是證明資金已經納稅，即使資金是贈與或借貸，也要證明其已納稅。
