近年來，中國洗錢網絡對美國金融體系構成嚴重威脅。美國財政部指出，這些洗錢集團透過美國銀行及其他金融機構運作，涉及非法交易金額高達3120億美元。財政部呼籲銀行應重點審查持中國護照、但進行與申報職業或收入明顯不符的大額現金存款的客戶。
據《華爾街日報》報道，中國洗錢集團正協助墨西哥販毒集團及其他跨國犯罪組織，利用美國金融體系轉移資金。這一日益壯大的非法金融網絡，把墨西哥毒販的「黑錢」與希望繞過中國資金管制的華僑聯繫起來，引起川普政府高度關注，並要求銀行強化反洗錢措施。
報導指出，部分中國洗錢網絡能在洛杉磯等地的銀行櫃枱操作金額達數萬美元甚至數十萬美元的現金存款。美國財政部稱，這些中國洗錢團體已成為非法金融服務的關鍵力量，服務對象包括「哈利斯科新生代」（CJNG）、「錫那羅亞」（Sinaloa）等墨西哥販毒集團，同時涉及「殺豬盤」詐騙、人口販運、醫療詐欺等多種犯罪活動。
美國金融犯罪執法局（FinCEN）分析了2021至2024年間13萬多件可疑交易報告，發現中國洗錢網絡有明顯活動軌跡。一名FinCEN高層官員表示，財政部正試圖引導銀行識別風險跡象，以協助執法單位展開追查。例如，針對中國護照持有人存入與其職業或收入不符的大額現金交易，就被列為應特別關注的對象。
由於中國政府嚴格限制個人每年可匯出的外匯額度，許多中國公民轉向非法黑市，將人民幣換成美元。隨着需求上升，這些地下資金掮客逐漸與持有大量現金的販毒集團建立合作關係，形成跨國洗錢鏈條。
川普政府已將打擊墨西哥販毒集團列為優先政策，中國不僅是芬太尼前體化學品的主要來源，也正成為新的國際洗錢樞紐，因此受到特別關注。
若銀行未能有效識別並通報非法資金流動，可能面臨高額罰款。例如，道明銀行（TD Bank）因未能阻止旗下賬戶被中國洗錢網絡利用，在紐約與新澤西地區洗錢超過4.7億美元，最終被判支付逾30億美元罰款。
儘管加強監管迫在眉睫，川普政府也希望在維持反洗錢機制強度的同時，儘量減輕銀行在合規操作上的負擔。
中國洗錢集團似乎正透過美國各個銀行及金融機構，來協助墨西哥販毒集團及其他犯罪組織，此事對美國金融體系構成重大威脅。美元示意圖。（歐新社）
