國家金融監督管理總局對象山縣農村信用聯社的處罰，讓違法放貸的窩案，再度被關注。
近期，國家金融監督管理總局處罰象山縣農村信用聯社11名金融人員，總經理吳慧萍、陸波、練惠、謝語誠等7人，管理員工行為不到位，採用不正當手段發放貸款，催收處置嚴重不審慎，負有直接責任，被禁止終身從事銀行業工作。
4年前，即2020年10月，裁判文書網《吳慧萍、陸波、練慧等違法發放貸款罪二審刑事裁定書》顯示，吳慧萍、陸波和練慧，這三個犯違法發放貸款罪、騙取貸款罪，被判刑。
吳慧萍曾是象山縣農村信用合作聯社營業部總經理。陸波曾任此營業部客戶經理。練慧是此營業部客戶經理，負責貸款辦理工作。
2016年4月開始，吳慧萍與她的哥哥商定，通過違法發放貸款的方式將信用聯社的資金提供給她哥哥。她哥哥以沒有實際經營的公司名義，提供虛假的公司財務報表、購銷合同等貸款資料，向信用聯社營業部申請貸款。
吳慧萍明知那些公司不符合貸款條件，仍指使陸波、練慧等人辦理貸款手續。
陸波、練慧等人明知吳慧萍哥哥提供的公司不符合貸款條件，沒有按規定進行調查核實，就將不真實的貸款資料層報至吳慧萍處。吳慧萍利用自己的貸款審批權予以審批通過，向她哥哥違法發放貸款，共計800萬元，其中貸款500萬元至案發時沒有歸還。
吳慧萍、陸波、練慧還向別人違法發放貸款。
綜合下來，2014-2016年，吳慧萍、陸波、練慧三人合作違法發放貸款約60起，合計4.25億元，造成信用社經濟損失2.798億元。其中，吳慧萍、陸波、練慧分別違法發放貸款1.56億元、1.435億元、1.255億元，造成信用聯社經濟損失依次是1.028億元、0.9億元、0.87億元。
此外，2016年1月-2017年3月之間，吳慧萍、陸波、練慧又共同騙取貸款。三人為幫助他人申請貸款時，即使不符合條件，仍審批通過，使其成功獲得貸款，導致吳慧萍、陸波造成信用聯社經濟損失900萬元；練慧造成信用聯社經濟損失600萬元。
吳慧萍、陸波、練慧三人共給信用聯社造成經濟損失2.948億元。
一審宣判，吳慧萍犯違法發放貸款罪、騙取貸款罪，決定執行有期徒刑十年，並處罰金23萬元。陸波犯違法發放貸款罪、騙取貸款罪，被判有期徒刑四年，並處罰金8萬元。練慧犯違法發放貸款罪、騙取貸款罪，決定執行有期徒刑三年，緩刑四年，並處罰金5萬元。
吳慧萍不服，上訴，二審法院駁回上訴，對三人維持原判。
在象山縣農村信用合作聯社被終身禁業的人員中，除了上述3人，也有其它人被判刑。
時任象山縣農村信用合作聯社的理事長謝語誠，因涉嫌犯違法發放貸款罪於2019年2月19日被浙江省象山縣公安局傳喚，次日被刑事拘留，同年3月25日被依法逮捕。在2020年7月31日，謝語誠被判違法發放貸款罪，判處有期徒刑五年，並處罰金8萬元。謝語誠同樣不服，上訴，二審維持原判。
