中國有多達數十億美元資金躲過當局嚴格的外匯管制，在國有銀行系統內，經過複雜的跨境財團運作，流入澳門賭場。
香港「南華早報」網站報導，知情人士說，去年非法跨境交易數額高達400多億元人民幣(合64億美元)。在澳門面臨打擊非法跨境交易的壓力增大之際，報導說，消息人士獲得的文件可以看出中國銀聯網路是如何經過一個複雜的過程而被利用，這對所涉及的國有銀行提出了嚴重的質疑。
「南華早報」日前曾報導中國銀聯正調查在澳門使用的支付卡的設計問題，它讓持卡人可獲得用於賭博的現金，指出這種套現行為已引起北京的警覺，並對博彩業造成重創。
報導說，這份文件還說明流動裝置是如何被用於顯示現金轉移—通常偽裝成購買手錶或珠寶—由第三方支付公司來處理。
報導還援引銀行系統消息人士說，一旦第三方支付公司受理了交易並授權從大陸銀行帳戶匯出資金後，這些資金就會匯入涉及交易的商店在澳門銀行的帳戶。
消息人士說，不嚴格的調查讓這些跨境資金流入至少兩家在澳門設有分支機構的國有銀行帳戶。
澳門的一位政治分析人士說：「這顯然是經過精心策畫的，以逃避中國的外匯監管，從而破壞中國的金融安全，這必定會引起北京的警惕。」
他說：「我認為澳門各家賭場正在採取一切措施，杜絕這一現象。但這不僅僅需要前方提供安全保障，還必須調查事件幕後的情況。」
報導分析，這些交易涉及三種合法的渠道：在大陸註冊的支付卡可在澳門進行交易;通過大陸的第三方支付公司可以在澳門以外進行非法交易;通過國有銀行在澳門的分支機構的流動裝置，接受來自大陸的資金轉帳。
澳門兩家最大的中國國有銀行—工商銀行和中國銀行都否認涉及此類套現交易。但「南華早報」稱它獲得的銀行收據，詳細列明了銀聯卡在澳門商店國有銀行帳戶的刷卡信息。
該報還拿到第三方支付公司的支付清算紀錄及對大陸店商的支付紀錄以及這些卡號相同的銀聯卡在澳門的支付紀錄。報導說，中國的外匯管理對向澳門轉移現金作出了嚴格限制，但賭場的活動表明賭資已遠遠超過外匯交易限制的數額。
