近日，加拿大金融交易與報告分析中心（FINTRAC）對位於BC省本拿比的一家華人貨幣兌換公司 Crystal Currency Exchange Inc. 處以348,067.50加元的巨額罰款，理由是該公司嚴重違反聯邦反洗錢和反恐融資法律。
這筆罰款已於2024年3月5日正式作出，但消息於本周四（5月29日）正式對外公佈。
Crystal Currency Exchange Inc.已向聯邦法院提出上訴，挑戰該處罰決定。
根據FINTRAC的通報，該公司涉及9項嚴重違規，包括：
未申報可疑交易（已有合理懷疑仍不報告）；
未申報單筆超過1萬加元的大額現金交易；
未申報單筆超過1萬加元的電子資金轉賬支出；
未申報單筆超過1萬加元的電子資金轉賬收入；
未任命合規負責人；
未制定、執行和更新書面合規政策與程序；
未對洗錢或恐怖融資風險進行評估和書面記錄；
未制定或維持合規培訓計劃；
未開展和記錄規定的內部審查。
圖源：Google Street View
FINTRAC網站上公佈了該違規行為的詳細摘要。其中指出，調查人員發現三筆未申報的可疑交易，且這些交易的當事人此前已被Crystal Currency Exchange報告為可疑客戶。
該摘要還提到，FINTRAC曾在2015年和2017年的審查中就該公司合規計劃中存在的「缺陷」提出過警告，但在2022年再次檢查時，未見任何改進。
FINTRAC行政總裁Sarah Paquet表示：「拿大的反洗錢制度是為了保護國民安全與經濟穩定。我們將確保企業履行義務，必要時會果斷出手。」
提醒在加拿大的華人朋友們：無論是開公司、經營換匯、地產交易，還是大額資金往來，都必須遵守加拿大反洗錢法規。不合規不僅僅是「走個形式」，一旦觸線，後果嚴重。
