嚴防洗錢！大陸三部門發佈通知：3月1日起，個人存取人民幣5萬元以上需要登記資金來源。阿波羅網評論員王篤然表示，中共是2020年6月才開始登記取10萬元的人，還是在3個省逐漸試點。如今監控銀行款項從10萬元的規定，一下子降低到5萬元，還沒有試點，一步到位，只有1年半的時間，這說明中共的危機，中共財政危機，外匯危機，金融危機，已經急迫到何等地步。
1月27日，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》），規範金融機構的客戶盡職調查、客戶身份資料及交易記錄保存行為。為防止洗錢，自3月1日起，個人存取現金5萬元以上需要登記資金來源。
《辦法》第10條提到，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的，應當識別並核實客戶身份，了解並登記資金的來源或者用途。
此外，《辦法》第9條提出，開發性金融機構、政策性銀行、商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構和從事匯兌業務的機構，為不在本機構開立賬戶的客戶提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付、實物貴金屬買賣、銷售各類金融產品等一次性交易且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第12條中指出，證券公司、期貨公司、證券投資基金管理公司以及其他從事基金銷售業務的機構，向不在本機構開立賬戶的客戶銷售各類金融產品且交易金額單筆人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
第17條指出，非銀行支付機構以開立支付賬戶等方式與客戶建立業務關係，以及向客戶出售記名預付卡或者一次性出售不記名預付卡人民幣1萬元以上的；通過簽約或者綁卡等方式為不在本機構開立支付賬戶的客戶提供支付交易處理且交易金額為單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，或者30天內資金雙邊收付金額累計人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上的。
針對以上三種情況，《辦法》規定金融機構應當開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件。
此次《辦法》公佈是為完善反洗錢監管機制，進一步提升中國洗錢和恐怖融資風險防範能力。《辦法》提出，對洗錢或者恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少每年進行1次審核；還要採取強化盡職調查措施，比如通過實地查訪等方式了解客戶的經濟狀況或者經營狀況等。
