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律師提醒不要做:協助跨境匯款涉嫌「洗黑錢」

有讀者反映,近期也收到銀行寄出的諮詢表格,其中含公民身分等問題。律師表示,近兩周有不少華人客戶向他諮詢,問題都與銀行詢問其公民身分等訊息有關。有華人做中間人協助同學跨境匯款,也被銀行寄表調查。

「多家銀行查客戶公民身分」發表後,有讀者表示近期有類似遭遇。亞凱迪亞的楊先生表示,日前有親戚從中國大陸來美國旅遊,出於便利考慮,在美國開設銀行帳戶。一個月後親戚返回中國,行前將銀行帳戶轉至楊先生名下,委託代為管理,帳戶餘額還有8、9萬元。

楊先生表示,親戚這麼做是考慮到中國外匯管制嚴格,換美元不容易;將這些錢留在美國,便於再來美國旅遊時使用。沒想到帳戶短期資金變動引起銀行懷疑。楊先生7月底收到調查表,要求回答資金來源是否合法,以及楊先生與親戚公民身分等問題。

楊先生的遭遇不是個案。律師童志敏表示,近兩周,有不少華人客戶都是突然接到銀行諮詢表格,內容包含公民身分等問題,他們或多或少感到緊張。

有華生打算在加州買房,考慮到資金從中國匯入美國不容易,因此委託同學幫忙。華生Y的父母將5萬元匯入同學Z的帳戶,後者收到錢並保留三天,再轉給華生Y。此舉引起銀行警覺,向華生Y與同學Z寄送調查表,其中包括「是否公民身分」的問題。童志敏表示,接到銀行信函,同學Z有些緊張,他與華生Y一起問律師如何應對?童志敏建議同學Z如實回答銀行提問。

協助他人跨境匯款的風險很大,童志敏不建議幫忙。他表示,同學間協助跨境匯款,為此承擔風險非常不值。首先,不知道協助對象的資金來源是否合法;其次,資金用途是否真如協助對象所言也未可知。

美國近年對洗錢等違法行為的查處很嚴格,金融機構響應政府要求,對客戶資料、資金變動的監管也很嚴格。曾有華人在銀行開戶沒有說明帳戶是商用,當銀行發現其每月資金流動達到數十萬元,立刻寫信告知其帳戶已經被關停,餘額會以銀行本票(cashier check)返還。信末尾還附註,這是最終決定,不得向銀行申訴。童志敏表示,銀行也擔憂客戶涉洗錢,銀行因為沒有妥善審理客戶資料而附有連帶責任被罰款。另外錢存在銀行不動超過3年,銀行賬戶沒有任何存錢或取錢動作也會被沒收。

因此,處理可疑帳戶乾脆關閉。

責任編輯: 秦瑞  來源:世界日報 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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