近月香港出現大陸人集體在自動櫃員機大額提款的現象。據香港明報報道，28日凌晨零時許7名黑衣男子持多張銀聯卡，在旺角地鐵站的櫃員機提款，每次提取5000港元，歷時至少半小時；當日中午在旺角滙豐分行亦有相類集體提款情況。此前就有報道，因中共嚴格限制個人境外消費，不少民眾攜帶多張銀行卡到香港消費、提款，同時也催生了一些幫助走資的渠道。另外，中行此前曾被曝出涉嫌黑洗錢。
旺角站恒生7黑衣男凌晨提款半小時
據明報29日報道，28日凌晨零時許，在旺角港鐵站，有7名衣着全黑色的男子，手持多張銀聯卡，使用恒生銀行的自動櫃員機大額提款。該批男子每次提取5000港元，提取數次後再換另一張卡提款，歷時逾半小時，其間各人不時左顧右盼，他們扔掉的部分收據中涉及使用中國銀行的現金卡提款。
另外，當日中午，旺角彌敦道滙豐銀行也有4名疑似大陸人在櫃員機不斷提款。據粗略估計半小時內提走32萬港元，各人手持多張卡，每人向4部櫃員機分別提款4次，每次提款5000元。該批人偶爾會以大陸方言溝通，有輪候提款港人因等候時間過長而鼓譟。
有資深警官透露，警方油尖旺區近月不時接獲市民舉報，指有可疑人利用櫃員機提取大量現金，警方會派員到場跟進，曾作拘捕及查問，備取相關紀錄，調查是否涉及假卡。但不少涉事者聲稱獲持卡人授權提款，無不法之處，故釋放相關人等，而警方整理相關個案資料除通報港府反洗黑錢部門外，亦會經聯絡科通報大陸執法單位。
該警官又說，估計有關提款或涉地下錢莊，甚至一些兌換店，藉此逃避外匯管制，形容部分人「明目張胆」。
金融界立法會議員陳振英表示，本港銀行如發現個別戶口有可疑交易，會呈報警方聯合財富情報組，銀行亦可凍結或取消有關戶口。陳振英認為，現階段不建議本港強制櫃員機加設臉容識別，因涉及客戶私隱及銀行資源。
中共監控全民防資本外逃境外
中共外匯管理局早在今年6月2日發通知，9月1日起，凡境內銀行卡在境外提款和單筆消費1,000元人民幣以上，發卡金融機構需向外管局上報。至8月5日再發文，要求提前11天至8月21日即開始實施新規定。
據香港大紀元8月22日報道，香港中文大學劉佐德全球經濟及金融研究所常務所長莊太量認為，中共十九大前，中國金融局勢非常敏感。相信新規是防止資金外流，可謂出盡招數。不過他認為矯枉過正，「有些擾民」，「應該針對罪犯，不是針對市民的普通生活。一萬元以上我就覺得可以理解，但一千元，買個普通手錶就夠數了」。
他批評，新規會引發民眾被監控的憂慮，亦侵犯私隱。「我買東西，住在哪間酒店，到哪兒吃東西，為什麼要告訴你呢？而且日後大數據統一之後，你在哪裏刷卡，用電話消費，政府也會有你的資訊。問題是這些資訊，他們將來用來幹什麼呢？都會讓人擔心的。」他又指，以往中共當局政治上嚴控，微信上個人私隱都一覽無遺，但現在連消費資料都要掌控，實在難以理解。
一位不希望透露姓名的中港商人李先生，帶上親朋好友的共七八張提款卡，近日來港提款、購物。他表示，雖然以往也經常來港購物，但不希望自己的消費記錄被中共當局掌控。故特意來港買東西，安排轉錢等，「趕在限期前，能花多少就多少，能拿多少就拿多少」。
李先生認為，中共限制個人海外消費防走資，只會適得其反。不僅凸顯中國經濟出現危機，同時引起民眾的恐慌，對中共體制極度不信任，進一步加劇走資潮。「現在在大陸再有錢，都在中共掌控之內，都不是真正自己的錢，隨時可能被『共產』。只有出來了，才安全。」
他又指身邊的朋友、企業老闆，討論的最多話題就是如何走資。「整天忙的都是把自己的錢轉出去，不斷來往香港以及海外，試各種管道，把錢搬出來。這個通道堵了，新的通道又產生，甚至政府也靠此賺錢。」
除了銀聯卡等實體卡之外，最近支付寶、微信支付等電子支付系統，也納入央行監控的範圍之內。
作死！中行涉黑洗錢
2014年7月一篇署名「大漠魚」、題為《中行涉黑洗錢，國家作死的節奏!》的文章披露中國銀行涉嫌黑洗錢。
文章說，「我們不管你的錢從哪裏來，怎麼來的，都可以幫你弄出去」中國銀行某支行的工作人員稱，別管你的錢有多黑，多見不得光，銀行都有辦法給你洗白，並且安全弄到國外。——這話乍聽起來像是地下黑錢莊的人在拓展業務。其實不然，它正是中國銀行對前來辦理移民資金轉移業務的人的承諾。而事實也證明，中行誠實守信、言出必行。據報道，首開「優匯通」業務的廣東某支行在今年半年內就幫助有移民需求的人成功向國外轉走60個億。而且據銀行工作人員稱，這60億的業務，在廣東幾個支行中，並不是最大的。
「優匯通」業務起源於廣東，業務面遍及全國所有的中行各支行。據銀行內部人員透露，利用「優匯通」完成跨境人民幣結算，不但可以將不法收入洗白，而且能繞過國家外管局的監管，一次性將大宗資金轉走。只不過在處理此業務過程中，移民人需向中介機構(包括中行)繳納較高的手續費。
中國銀行從性質上看，屬於商業銀行，但其畢竟是以「中字頭」冠名，也就是說，中國銀行所進行的業務行為，不但有商業性質，更代表着中國的金融形象。一個國家銀行卻如同地下黑錢莊，夥同中介分贓，這已經不是國家、政府臉面難堪不難堪的問題，而是直接擊垮國民經濟的作死節奏。
文章還說，中行涉嫌洗錢，今天通過媒體報道出來，很多人為之驚愕。業界專家們也紛紛表示，銀行這麼做等於是監守自盜，涉嫌嚴重違法。而我的疑問是，為什麼我們的監管機構、學說領袖們總喜歡當馬後炮，做事後諸葛?要知道，國家銀行涉嫌洗錢，早已不是一天兩天的事了，而盛行在民間的投資公司，其業務與銀行向來是如影隨形。作為中介的投資公司為客戶出假證、造假賬的事，有的時候更是銀行授意的。所有這些問題，金融監管機關能不知道嗎?為什麼只有等媒體曝光之後才表示大為吃驚、大受震動?很顯然，無論是監管者，還是被監管者，有的只是心照不宣而已，而其主要目的是不想讓這條利益鏈斷掉。
中國銀行作為國家五大商業銀行之一，涉黑洗錢，轉移巨額資金到國外，對國家來說，是件丟臉的事，對民族而言就是赤裸裸的背叛。而面對所有這些背叛行為，政府卻發動了一輪又一輪的輿情監督管控，有如作作死的政策支持，這個國家想不死都難!
阿波羅網孫瑞後報道
