滙豐6年間涉嫌為伊朗洗錢160億美元
許多國際大牌銀行的運作內幕往往鮮為人知。一般人都以為，像滙豐這樣有聲望的銀行，一定會遵守相關的國際規約。沒想到滙豐也爆出令人不齒的洗錢案，令國際社會震驚。據美國國會調查報告披露，滙豐透過其美國分行（HBUS），從2001年至2007年六年間，與伊朗的秘密金融交易多達25000單，洗錢總額高達160億美元。
滙豐合規行政總裁巴格利在7月17日美國參議院聽證會上承認：「我們在一些領域內確有明顯的違規。」巴格利當場宣讀了一份聲明，宣佈他本人引咎辭職，並稱已同銀行高層達成協議，暫時留任到交接期結束。
巴格利2002年出任滙豐銀行合規行政總裁，主要職責是確保商業銀行經營活動符合法律、法規和準則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉賬。巴格利引咎辭職，顯示他作為規章方面的主管官員，被銀行推出來充當替罪羊。
出席聽證會的滙豐美國分行總裁唐愛韻（Irene Dorner）也承認銀行在遵守法規方面犯了錯誤。她在聽證會上說：「我們辜負了監管機構的期望，也辜負了我們的客戶、職員和公民。」 唐愛韻並代表滙豐美國分行向美國國會「表達歉意」。
美國參議院在聽證會前一天就已公佈相關調查報告的細節。這份與美國本土安全有關的調查報告，是由美國參議院一個調查委員會起草的。報告認為，滙豐銀行涉嫌違規從事與毒品洗錢及為恐怖分子融資的活動，使美國金融體系蒙受了巨大風險。報告還指出，滙豐美國分行的反洗錢管制存在「嚴重漏洞」，未能有效監督可疑的金融交易。
美國國會：滙豐高層知道交易內幕
據報道，美國國會這份滙豐銀行調查報告長達330頁，是調查人員根據上百萬份銀行資料並聽取滙豐75名各級高管的陳述後起草的，題為《美國在洗錢、販毒和恐怖組織融資中的脆弱點——滙豐案例》。調查報告逐項過濾滙豐銀行近年的可疑金融交割項目，這些可疑金融交易超過25000單，都是先匯入美國，然後再轉移出境，總額高達194億美元，其中160億美元交易與伊朗有關，而滙豐完全隱瞞了這些交易與伊朗的關係。
美國參議院調查委員會主席卡爾.萊文（Carl Levin）認為，滙豐高層「完全清楚這些交易來自何處，卻默許此種違規行為持續下去」。調查報告指出：這數年間，滙豐經由其美國分行和其他美元賬戶從事的違規交易，絕大部分是伊朗的交易，占其中75%到90%之多，而滙豐秘而不宣，完全隱瞞了同伊朗的關係。調查報告披露，除滙豐美國分行之外，涉嫌定期參與為伊朗洗錢的還有滙豐歐洲分行（HBEU）和滙豐中東分行（HBME）。
卡爾.萊文在聽證會上聽取滙豐主管陳述時指出，滙豐銀行的這種幕後操作是「駭人聽聞」的。他對滙豐高層明知故犯的做法感到氣憤。
美國禁止各國與伊朗和朝鮮這樣的「恐怖國家」進行商業或金融交易。而美國國會調查報告披露，滙豐從2001年至2007年六年間，透過其美國分行（HBUS）秘密與伊朗金融交易多達25000單，洗錢總額高達160億美元；此外，在2007年至2008年間，滙豐還透過其墨西哥分行，涉嫌為毒品集團轉移資金70億美元。更加嚴重的是，滙豐美國分行與一些被懷疑與恐怖組織有聯繫的金融機構保持着曖昧的關係，譬如美國國會調查報告中提到的就有中東金融機構沙特阿拉伯的拉吉哈銀行（Al Rajhi Bank）。
就滙豐忽略恐怖主義問題、涉嫌為恐怖組織融資方面，美國國會調查報告引證銀行資料指出：「9•11」恐怖襲擊後，由於沙特阿拉伯拉吉哈銀行及其部分持有者涉嫌為恐怖組織融資，滙豐於2005年決定要切斷與該行的業務往來，但僅過4個月就允許各分行自行決定。2006年12月，拉吉哈銀行以取消所有業務合作為要挾，迫使滙豐北美向其恢復現鈔服務。直至2010年滙豐退出現鈔業務，滙豐共為拉吉哈銀行提供近10億美元現鈔。
在其他金融業務方面，滙豐也是無孔不入，調查報告提到滙豐銀行曾經協助流通一家日本銀行總額達2.9億美元的旅行支票，而受益人似乎來路不明，均是一些自稱在「二手車」行業打工的俄國僑民。
另有未經證實的報道披露，滙豐墨西哥分行甚至「用直升飛機運送美元現鈔」。那是在2008年滙豐墨西哥分行業務的高峰期，分行竟直接動用車輛和直升飛機向滙豐美國運送近40億美元現鈔，當時美國監管當局就警告說，如此大宗的資金轉移或與販毒或其他非法交易有關。
滙豐集團2002年收購成立的滙豐墨西哥，據說是滙豐反洗錢管制系統中問題最大的一個分支機構。有報道稱，滙豐墨西哥在開曼群島的分支機構擁有幾萬個美元賬戶，在2008年頂峰時期擁有總資產超過21億美元。但有調查機構爆料說，這一分支機構事實上是個空殼子，沒有辦公場所也沒有員工，其15%的賬戶甚至沒有客戶信息，顯然這些美元賬戶的開設為犯罪組織洗錢提供了方便。
滙豐可能面臨刑事訴訟和10億美元罰款
作為歐洲大銀行，在7月17日美國國會聽證會後，滙豐洗錢案會有什麼樣的後續，不僅銀行界矚目，國際媒體也十分關注。在聽證會上，美國參議院調查委員會主席萊文已經表示，滙豐銀行須就其防範洗錢不力進行全面問責。據《紐約時報》分析，根據美國法律，爆出「洗錢門」的滙豐銀行有恐怕難以逃過刑事訴訟和 10億美元罰款。
美國國會質疑為何滙豐銀行持續多年防範洗錢不力。滙豐合規部門行政總裁巴格利在聽證會上承認，他忽視了同事的諫言。2008年，滙豐墨西哥分行資產大幅飆升的時候，該分行反洗錢主管曾經告知總行主管巴格利，「有人懷疑墨西哥70%的洗錢活動是透過滙豐進行的」，並說「滙豐遲早會面臨法律指控」。當時巴格利為何不聽下屬的忠告，究竟是忽略了問題的嚴重性，還是故意裝聾作啞，聽任事情繼續下去？巴格利在聽證會上辯稱，作為合規總監他職權有限，無權管理和控制滙豐全球所有規章部門。巴格利辯解說：「在某種情況下，根本就不知滙豐北美的洗錢活動。」
巴格利的說詞打動不了美國參議院調查委員會。調查委員會成員湯姆•科伯恩回敬說，難以相信滙豐銀行高管不知道企業在做什麼。
作為歐洲最大金融機構，滙豐銀行經營範圍涉及80多個國家和地區，去年淨利潤為168億美元。它的美國分行可列入全美十大銀行的行列，在全美擁有470個分理處，同1200多家銀行有長期業務。
滙豐銀行並非第一次違反美國反洗錢法規。早在兩年前（2010年），滙豐就已因違規問題，被迫與美國各大金融監督機構據及美國聯邦儲備局簽署一個協議。但這次由美國參議院直接進行的調查，很可能最終讓滙豐銀行面臨官司和巨額罰款。
