有大陸民眾爆料,近期一些地方的國有銀行以反詐騙反洗錢,維護客戶資金安全為名,開始核查網上交易相對頻繁的賬戶並進行限制。專家表示,這反映出整治金融平台後,官方利用獲得的大數據對個人信息已能精準把控,達到提前佈局摸底,也證明了整體的金融風險已拉響警報。