美國紐約皇后區地方檢察官梅琳達·凱茨（Melinda Katz）7月8日宣佈，大陪審團正式起訴一個涉嫌身份盜竊和房貸詐騙的犯罪團伙。
檢方指控，該團伙冒充法拉盛一對華裔屋主夫婦的身份，利用偽造證件成功騙取一筆高達68.84萬美元的房屋抵押貸款，不僅令受害屋主在毫不知情的情況下背負巨額債務，也使貸款機構遭受重大經濟損失。
根據起訴書，共有五名嫌犯及三家關聯公司遭到起訴。其中包括56歲的皇后區貝賽居民、房地產經紀鄭萬耀（Tony Wanyiu Cheng）、46歲的史泰登島居民劉振江（Chun Kong Lau）、59歲的法拉盛居民李強（Qiang Li）、45歲的法拉盛居民李貴（Gui Li），以及一名身份尚未確認的女性嫌犯（Jane Doe）。
幾名被告共面臨住宅房貸詐騙、身份盜竊、偽造文書、洗錢、重大盜竊等26項刑事指控，鄭萬耀控制的三家公司也因涉嫌協助轉移贓款一併遭到起訴。
檢方表示，這起案件發生於2024年11月。當時，李貴與一名身份不明女子前往法拉盛一處房產辦理抵押貸款過戶手續，假冒真正屋主夫婦，並向貸款機構出示偽造的賓夕法尼亞州駕照及社會安全卡。這些證件使用了受害屋主的真實個人資料，從而順利完成貸款審批和結案程序。
調查人員指出，鄭萬耀作為房地產經紀，被認為是整個詐騙計劃的策劃者。他不僅安排整個貸款流程，還與劉振江一同出席貸款結案，領取了兩張以男性屋主名義開出的貸款支票。
檢方進一步披露，第二天，劉振江與李強再次假冒男性屋主，持偽造的馬利蘭州駕照前往南法拉盛一家TD Bank銀行開設聯名賬戶，並將總額68.84萬美元的房貸資金全部存入新賬戶。
圖片來源：queensda
隨後，詐騙所得資金被迅速轉移。其中部分資金流入鄭萬耀控制的三家公司賬戶，再陸續匯入其個人賬戶。調查顯示，鄭萬耀本人及其關聯公司共獲得超過26.9萬美元，其餘款項則分別流向其他涉案人員控制的多個銀行賬戶。涉案銀行賬戶於2025年1月被關閉。
案件直到真正屋主發現自己名下突然多出一筆從未申請過的房屋抵押貸款後才東窗事發。
屋主立即向皇后區地方檢察官辦公室報案，調查人員隨後通過銀行記錄、貸款文件及資金流向展開長達數月調查，最終鎖定涉案人員並提起公訴。
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皇后區地方檢察官凱茨表示，嫌犯涉嫌利用盜取的身份信息，在未經屋主授權的情況下非法辦理房屋貸款，不僅讓無辜家庭背負數十萬美元債務，也令放貸機構蒙受巨大經濟損失。
凱茨強調，近年來房地產詐騙、產權盜竊（Deed Theft）及身份盜竊案件持續增加，已成為紐約執法部門重點打擊對象。
此類犯罪通常通過偽造身份證件、房產文件及貸款資料實施詐騙，嚴重威脅房地產交易安全和金融機構利益，檢方將依法嚴厲追究涉案人員責任，為受害者追回損失。
目前，鄭萬耀、劉振江、李強及涉案三家公司已於7月7日在皇后區最高法院出庭應訊，法官下令案件於7月29日再次開庭審理。
另外，李貴及身份尚未確認的女性嫌犯目前仍然在逃。皇后區地方檢察官辦公室呼籲知情民眾積極提供線索，協助執法部門儘快將兩名在逃嫌犯緝捕歸案。根據紐約州相關法律，若主要罪名成立，涉案人員最高可面臨15年監禁。
