加密貨幣世界最大法外帝國的領導者趙長鵬多年來一直告訴自己的員工，他永遠不會去自首。然而本周二，焦慮不安的趙長鵬出現在西雅圖一家聯邦法院，承認自己違反了美國的洗錢規定。
趙長鵬對一位法官說，自己以前沒惹過麻煩，也沒有犯過罪，從來沒有進過法院，所以，這對他來說是第一次。
就在幾個小時前，趙長鵬和他麾下的幣安(Binance)同意認罪，以就美國司法部的一項刑事調查和解，該調查幾乎從幣安成立以來就一直困擾着這家全球最大加密貨幣交易所。作為認罪協議的一部分，幣安將支付43億美元的罰款，趙長鵬則辭去行政總裁一職。他將面臨長達18個月的監禁。
對於加密貨幣行業中最具影響力的一位風雲人物來說，這無疑是人生巨變，趙長鵬於2017年創辦了這家在線交易所，並將其發展成為一台賺錢的交易機器。
一路走來，他成為了億萬富翁。美國司法部說，趙長鵬為了追求不受約束的交易利潤，拒絕遵守金融犯罪法，將他的交易所變成了恐怖分子、網絡犯罪分子以及伊朗和俄羅斯等受制裁國家客戶的巨大洗錢中心。
他決定對政府的指控認罪說明他是務實的。起訴陰影籠罩幣安和趙長鵬長達數月，檢方稱如果該公司和趙長鵬不同意認罪並在一家美國法院出庭，就會提起訴訟。
該協議允許幣安繼續運營。現年46歲的趙長鵬將退居幕後，但保留所有權。該協議規定的內部監控可能會限制甚至扼殺幣安的業務，但同時也可能讓幣安的客戶放心，監管麻煩已經過去。
幣安有能力承受如此巨額的罰款，這反映出該公司已經積累了雄厚的資金，其數額是針對加密貨幣公司的最大一筆罰款。公司內部人士稱，該公司已為和解預留了80億美元。這筆罰款是英國銀行業巨頭滙豐(HSBC)2012年因類似違規行為所支付罰款的兩倍。去年年底，丹麥最大的銀行支付了20億美元罰金，以解決有史以來最大的洗錢醜聞之一。
幣安創始人趙長鵬面臨長達18個月的監禁。圖片來源：JULIANA TAN FOR THE WALL STREET
幣安表示：「這些協議確認我們公司對過去的違反刑事合規行為負有責任，並讓公司能夠翻過這一頁，」並表示該公司已經在合規方面投入了大量資源。
美國司法部了結此案有其理由。庭審是有風險的，將需要數年時間才能解決。幣安的大部分業務都在美國境外，這限制了撼動其業務運作的能力。趙長鵬的工作駐地在阿聯酋，該國與美國沒有引渡條約，不過該國去年與華盛頓方面簽署了執法合作條約。
據幾位知情人士透露，到2022年底，美國司法部的一些檢察官認為，從他們積累的證據看，有理由起訴幣安和趙長鵬。當時調查的指控包括合謀洗錢，這比幣安和趙長鵬最終承認的罪名更為嚴重。
這是司法部起訴威脅的一部分。據知情人士稱，趙長鵬和幣安擔心起訴會引發恐慌，客戶會急於提取資金。FTX等其他加密貨幣交易所就是這樣陷入破產的。這些交易所的所有者垮台，客戶的資產與一大堆其他債權被凍結。
這是趙長鵬希望避免的結果。監管機構也在施加壓力。今年3月，美國商品期貨交易委員會(Commodity Futures Trading Commission)起訴幣安和趙長鵬，披露了一些檢方也掌握的證據。
當時，身在杜拜的趙長鵬指示幣安的律師與美國司法部接觸，尋求達成協議。美國吉布森律師事務所(Gibson Dunn& Crutcher)為幣安辯護的律師今年以來多次與司法部官員會面，並辯稱幣安的合規計劃已有很大改進，而且刑事起訴會對處境已經艱難的加密貨幣市場造成衝擊。
一位知情人士稱，趙長鵬提出了一個替代監禁的方案：在紐約軟禁。趙長鵬還拒絕放棄對幣安的控制權或讓位。在反反覆覆的談判過程中，趙長鵬的總法律顧問今年7月因對法律策略的意見分歧而辭職。
但隨着與司法部談判在今年秋天繼續，趙長鵬開始向他在幣安的副手們表達辭職的想法。趙長鵬曾計劃交棒給首席客戶服務官何一，但之後放棄這一計劃。取而代之的是，曾任新加坡監管官員的幣安區域市場負責人鄧偉政(Richard Teng)成為趙長鵬的首選接任者。趙長鵬和何一育有兩子女。
趙長鵬在9月份也迫於來自美國司法部的壓力，宣佈出售幣安的俄羅斯業務；之前《華爾街日報》(The Wall Street Journal)披露，幣安在俄客戶使用受制裁的俄羅斯銀行。
在一項跨越五年的調查期間，美國有關部門在趙長鵬輾轉於一個又一個國家、試圖讓幣安不受它們鉗制的過程中對他進行了追蹤。首先是中國，然後是日本和新加坡，接着趙長鵬曾做出從馬耳他運營幣安的樣子，最後他到了阿聯酋。
趙長鵬周二認罪後離開西雅圖聯邦法院。圖片來源：M. SCOTT BRAUER FOR THE WALL STREET JOURNAL
幣安曾是人氣最旺的加密貨幣交易場所，這一點毋庸置疑，但近幾個月來，隨着客戶越來越警惕，幣安流失了市場份額。多位頂層高管於最近幾個月離職，許多人擔心該交易所可能在美國司法部的指控之下被關停。
據了解相關談判內情的人士稱，今年夏末，趙長鵬拒絕了美國司法部提出的一項協議，此協議涉及對公司罰款60億美元，以及判處其18個月監禁的建議。
僅僅數周前，FTX創始人山姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)被判犯有從客戶那裏竊取數以十億美元計資金的罪行，檢察官稱這是美國歷史上最大的金融欺詐案之一。
幣安試圖利用此案將自己的罪責與那些導致FTX倒塌的罪行區分開來。幣安在一份新聞稿中表示，該公司沒有被指控挪用任何用戶資金。
「我犯了錯誤，我必須承擔責任，」趙長鵬在X(前Twitter)上寫道。「這對我們的社區、對幣安和對我自己都是最好的決定。」
趙長鵬出生在中國，12歲時隨父母和姐姐移居加拿大。後來，他曾在紐約擔任彭博(Bloomberg)的軟件開發人員，學會如何構建交易所基礎設施。
2017年，他和一個小型團隊在上海推出了幣安，不到六個月這個交易平台就膨脹為全球最大的加密貨幣交易所。趙長鵬將這一成就歸功於員工的辛勤工作。幣安曾宣傳過員工如何帶着筆記本電腦去徒步和看午夜電影、以備工作之需的事例。
不過，幣安的主要優勢在於不受任何監管。該公司聲稱沒有總部，通過其平台Binance.com為全球各地的客戶提供服務。其中包括面臨西方國家制裁的國家，比如伊朗和後來的俄羅斯。
據內部消息和與趙長鵬關係密切的人士透露，趙長鵬執着於不惜一切代價擴張幣安。早期，幣安的一名合規員工曾告訴同事稱，趙長鵬希望「用戶能在10分鐘內完成交易」，無需進行任何旨在防止犯罪分子利用交易所的身份檢查。
就像幣安拒絕披露其平台位置一樣，趙長鵬還鼓勵保密文化，要求員工不得透露他們為誰工作，並刪除內部通信。
去年，趙長鵬在巴黎的一個展覽中心。圖片來源：BENOIT TESSIER/REUTERS
2020年，在韓國滑雪勝地舉行的一次度假活動中，員工之間流傳着一張紙條，告訴他們「不要大聲談論公司，尤其是在集體場合。不管是不是喝醉了」。
該公司似乎很早就意識到了自己的風險。根據司法部獲得的短訊，2018年10月，幣安的合規主管Samuel Lim告訴趙長鵬，幣安有來自受制裁國家的用戶。
Lim建議幣安屏蔽這些客戶，並表示如果美國當局知道幣安在做什麼，他們可以嘗試調查。
Lim說的沒錯。那一年，美國當局開始調查幣安和其他加密交易所是否在不遵守反洗錢法和制裁限制的情況下招攬美國客戶。
早在2019年，執法人員就在收集有關趙長鵬的信息。
Lim沒有回應置評請求。
趙長鵬試圖使幣安免受日益嚴格的審查。他在那一年成立了一家名為Binance.US的美國分公司，聲稱獨立運營。《華爾街日報》此前報道稱，實際上，幣安在該公司背後提供全力支持，趙長鵬是其最大股東。
雖然幣安在官方上禁止美國客戶訪問其主網站，但提供了技術變通辦法，讓美國人可以使用這個更大的交易所。據美國證券交易委員會(Securities and Exchange Commission,簡稱SEC)的另一份民事起訴書，趙長鵬當時表示，這樣做的目的是「減少我們自己的損失，同時讓美國監管機構不找我們的麻煩。」
趙長鵬不願要求用戶提供任何身份信息，這為犯罪分子和試圖規避美國制裁的用戶打開了方便之門。據美國司法部稱，該交易所允許伊朗客戶轉移至少8.99億美元的資金，並從一個名為Hydra的俄羅斯在線毒品交易市場獲得超過1億美元的資金。
據美國司法部稱，一名幣安的合規員工在2019年的聊天記錄中寫道：「我們需要掛出一條橫幅『最近洗毒錢是否太難——來幣安吧，我們為你準備了蛋糕』。」
美國聯邦檢察官於2020年12月致函幣安，要求提供有關幣安合規政策的記錄。據一位熟悉這封信的人士說，這一要求在內部引發了擔憂，在趙長鵬的指示下，許多文件都被刪除了。
新冠疫情期間的加密貨幣熱潮令趙長鵬的財富激增。據SEC稱，雖然他宣揚節儉，但那年卻豪擲1,100萬美元購買了一艘遊艇。幣安的一位前高管說，這艘100英尺長的意大利製造的遊艇被命名為「Da Moon」，取自希望價格不斷上漲的加密外匯交易員們所喜愛的「to the moon」（登月）一詞。
與此同時，美國監管機構還得到了幣安美國業務幾位前高管的幫助。Brian Brooks曾在此短暫擔任過三個月行政總裁，他在2021年12月的一次會議上告訴SEC官員，他在任職期間清楚地意識到，負責美國業務的是趙長鵬，不是他。
Brooks：「我一意識到這一點就離開了。」
周二在前述西雅圖法院，檢方曾尋求阻止趙長鵬在量刑裁決出爐前離開美國。檢方稱，趙長鵬憑藉其財富和阿聯酋公民身份或可躲避量刑宣判。量刑宣判時間目前定在明年2月。
治安法官Brian A. Tsuchida做出有利於趙長鵬的決定，批准他以1.75億美元保釋金獲得保釋。趙長鵬的姐姐還以她價值500萬美元的加州住所作為抵押品來保證趙長鵬會出庭接受量刑宣判。
趙長鵬對法官Tsuchida說，自己絕對打算回到這裏了結此事，否則今天不會在這裏。
延伸閱讀：幣安淪恐怖組織交易天堂趙長鵬認罪換取持續營運前因後果一覽
幣安執行長趙長鵬21日承認犯有洗錢罪下台。（路透社）
全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）創辦人趙長鵬昨天承認違反美國反洗錢法並辭去執行長職務，根據法院文件，檢方今天促請法官要求趙長鵬於明年2月量刑聽審前留在美國。
趙長鵬昨天在美國華盛頓州西雅圖出庭認罪。美國司法部發言人先前告訴路透社，趙長鵬目前預計在西雅圖地區待到本月27日晚上，但之後將獲准返回他在阿拉伯聯合大公國的寓所。
美國司法部今天向聯邦法官提出請求，盼法官要求趙長鵬在明年2月23日判刑前不得離開美國。
趙長鵬觸犯銀行保密法幣安淪恐怖組織交易天堂
CNBC引述美國司法部說法報道，趙長鵬等人因未切實執行有效反洗錢計劃，且蓄意違反美國經濟制裁措施，而被控觸犯「銀行保密法」（Bank Secrecy Act）。
趙長鵬昨天對刑事指控認罪並辭去執行長職務，作為與司法部一項43億美元和解協議的一部分。
美國財政部長葉倫（Janet Yellen）在聲明表示，幣安讓不肖人士從事超過10萬次交易，用以支持恐怖主義和販毒等非法活動。此外，幣安放行的虛擬貨幣交易中，違反美國制裁措施的有高達150多萬筆。
葉倫在聲明中說，幣安同時允許與哈瑪斯（Hamas）武裝支翼艾茲丁．卡薩姆旅（Al-Qassam Brigades）、巴勒斯坦伊斯蘭聖戰組織（Islamic Jihad）、蓋達（al-Qaida）與伊斯蘭國（IS）等恐怖組織相關的交易，並直指幣安「從未提交過任何可疑活動報告」。
根據幣安和美國財政部轄下「金融犯罪執法網絡」（FinCEN）之間的92頁合意令內容，財政部指稱這家全球最大加密貨幣交易所「甚至發展出一個程序，一旦VIP用戶成為執法人員調查對象時，就會向這些用戶寄發通知」。
趙長鵬承認自己觸犯銀行保密法之餘，也造成一間金融機構犯法。法庭文件顯示，趙長鵬以1.75億美元個人擔保（personal recognizance）保證金保釋在外，包括1500萬美元現金，並同意於明年2月23日量刑前14天返回美國。
幣安則同意被政府沒收25億美元，並支付18億美元罰款。此外，幣安雖可持續營業，但需遵守一套全新的基本規則，除了將加強公司的法遵計劃，還須指派一名獨立的法規遵循監督員。
趙長鵬保有股權罰款可能無痛？
路透社報道，罰款金額雖然非常龐大，范德比大學（Vanderbilt University）法學教授雅達夫（Yesha Yadav）認為，幣安似乎應付得過來，「這項協議似乎設計用來給幣安多活一天的機會，同時撤走了趙長鵬這個與成長商業模式息息相關的人物」。
她補充說，然而，由於趙長鵬似乎保留了自身在幣安的股份，因此仍有可能對公司施加影響力。
從事律師業的佛蘭契曼（Robert Frenchman）點出，這起案件違規情節重大、涉及對象也非等閒之輩，趙長鵬似乎「相當划算地脫了身」。
佛蘭契曼說身價據報達102億美元的趙長鵬「仍握有龐大財富，不太可能在美國牢裏待太久」。他說，趙長鵬不僅仍保有幣安的股份，還把公司幾個最大的問題都給解決了。
趙長鵬會坐牢可是應該不會太久
美國司法部發言人今天表示，根據聯邦指導原則，趙長鵬面臨最高18個月的徒刑，並同意不會對上看18個月的刑期提出上訴。但發言人強調，司法部保留求處更高刑期的權利。
然而，部分法律專家並不認為趙長鵬會坐超過1年的牢。
多位法律專家表示，根據控告書提出的事實，檢方原可指控趙長鵬犯下更嚴重的罪行並判處更重的刑罰，但必須權衡他為避免被捕而留在國外的可能性。
新執行長何許人背景一次看
趙長鵬2017年創立幣安以來，對公司營運一向親力親為。這次達成和解後，他被禁止「現在或將來參與（幣安）營運或管理」。
趙長鵬辭去執行長職位後，幣安表示將由鄧偉政（Richard Teng）接任執行長。
英國廣播公司新聞網（BBC News）報道，鄧偉政來自新加坡，2021年剛加入幣安，擔任新加坡分部執行長。根據他個人領英（LinkedIn）頁面資訊，他在這個職位僅5個月時間即獲晉升，並於今年4月成為歐亞中東和北非區域負責人。
鄧偉政今年5月成為區域市場負責人，昨天獲任為執行長。
趙長鵬在宣佈繼任者時，盛讚鄧偉政是一位「高度符合資格的領導者」，還說「他憑藉30多年的金融服務和監管經驗，將帶領公司度過下一個成長期」。
