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榨到一分不剩!「巨浪基金」炒股騙局揭秘

—假私募搭配山寨軟件,這樣「狂屠」新手股民!

近日調查發現,在一個名為「巨浪私募基金」主導的炒股騙局中,受害者遍佈全國多個省份。他們被所謂的「導師」引導,下載註冊了山寨炒股軟件,投入巨資打新、搶籌一字板,最終發現一紙浮盈全部都是虛擬盤的數字遊戲,2021年的春節過得格外苦澀。

2021年2月2日晚,安徽商人張奔富「激動得徹夜難眠」。按他的說法,當晚唯一盼望的,就是第二天九點半A股開市。

這名新股民激動是有原因的。就在此前幾天,他已經在一個炒股軟件累計投入了100多萬元「彈藥」,為的就是「狙擊」新股。而隨着中籤和繳款塵埃落定,他十分確信,自己終於可以掙上一筆大錢「過個好年」。

果不其然,第二天,一路飄紅的行情,讓張奔富的賬面財富飆漲至300多萬。歷來慷慨的他,甚至一度都想給炒股群「助理」包個10萬塊的紅包表示感謝。

然而,快樂如此短暫。在隨後的兩天,他先後遭遇APP無法提現、「助理」拉黑、被踢出群聊……曾經的財富猶如黃粱一夢,曾經的「股友」也消失無蹤。

張奔富的遭遇並非孤例。中國基金報記者近日調查發現,在一個名為「巨浪私募基金」主導的炒股騙局中,受害者遍佈全國多個省份。他們被所謂的「導師」引導,下載註冊了山寨炒股軟件,投入巨資打新、搶籌一字板,最終發現一紙浮盈全部都是虛擬盤的數字遊戲,2021年的年過得格外苦澀。

記者歷經多方採訪,試圖還原這個炒股騙局更多的幕後細節。

「免費課程」暗藏陷阱

多位受害者反映,他們是在今年元旦前後被網上認識的炒股「助理」拉到「巨浪私募」群的。

雖然股齡只有一年多,但張奔富對於股市術語也能如數家珍。他回憶,自己初入股市虧損了幾十萬元,於是在網上使用了某股票診斷系統。2020年12月,他接到了一個邀請炒股的電話,隨後名為「艾拉」的女子添加了自己微信。

「艾拉」自稱是一個名為「巨浪私募基金」旗下授課老師的助理。在她的推薦下,張奔富被拉到了以這個機構為名義開設的微信群和QQ群中。

在幾十人的巨浪私募炒股群,張奔富發現,管理員每天都會多次在群里發佈直播的課程連結,每次直播都有專門的老師來分析股市行情,推薦股票標的。

雖然兩位講師並未在「巨浪課堂」直播中露面,但張奔富一連聽了好幾天課後深深折服,按他的話說,直播的老師「水平很高,講得非常專業」。

而除了與「助理」溝通,群里還會有股民同張奔富通話互動,群內氛圍十分活躍。張奔富此時還沒有想到,這個群里除了極少數是「獵物」外,其他大多數都是「水軍」。

「你的虧損一定幫你賺回來。」巨浪私募在一堂直播課上承諾。

「那個兩位老師講課講的挺好,確實有能力,我在用其他正規APP買過他們推薦的個股,掙了幾萬。」以前只買過基金的周力表示,盈利如此迅速,讓自己對這個機構更加信任。而來自山東的張齊,根據指導炒股,也小賺了幾千。

而為了吸引粉絲參與,巨浪私募的直播課堂,還在不斷向課堂學員派發紅利。

據另一名受害者王仁向記者介紹,自己在去年12月被自稱巨浪私募李英候老師助理的「苗瑞雪」拉進了炒股群。巨浪私募在群里表示,為答謝新老股民,會向粉絲髮288元起步的紅包,甚至可高達兩三千元。搶到紅包後,與助理聯繫,在對應的炒股軟件上可以申請全部提現,「無論是否買股票都可以有」。

「苗瑞雪」還向王仁表示,「跟了老師的票如果有虧損的話截圖給我登記,老師會給大家彌補損失」。

免費聽課還能搶紅包掙錢,跟着炒股還有人兜底。隨着紅包提現成功,王仁的戒備心逐漸打消了。

但這頓「免費午餐」,早就已經在暗中標好了價格。

無法查到地址的「巨浪私募」

這個巨浪私募基金,究竟什麼來頭?

王仁向記者回憶,「苗瑞雪」向自己介紹,巨浪私募是正規機構,還曾經上過電視。王仁自己在網上也確實發現了「巨浪私募回饋新老用戶」的新聞。

通過搜尋引擎檢索,網上至今能發現一篇名為《巨浪私募:兩位私募老師給你不一樣的市場思路》的文章,講述這家機構的「雄心壯志」。

文章稱,巨浪私募基金管理有限公司自2018年成立以來,一直致力於超高淨值客戶私人定製服務……在創立之初就被定意為「學習型基金」,所有操盤技巧對投資者公開,堅信只有毫無保留的對投資人敞開心扉,才能真正和投資人結成堅不可摧的攻守同盟。

文中還稱,已不定期舉辦了3期公開學堂,「在連續3期股民的大力支持下,巨浪私募共計賺取得了1.5億的收益」,第四期課堂正在籌備。巨浪私募拿出資金1億,給2名特邀嘉賓實盤操作,計劃三個月實現資金翻番,且盈利中5000萬全額返給來聽課的新老股民戶。巨浪私募基金管理有限公司在2021年5月成立3周年之際,即將發售「巨浪1號」精品基金。

巨浪私募給出的承諾非常誘人——「客戶無需要跟着老師操做股票,只需要關注老師的直播間和微信群,關注老師的操作,到達20%盈利就即時分錢。」

此外,文章重點推薦了「李英候」和「王敬榮」的光鮮履歷。

對「李英候」的描述是,1979年生人,康奈爾大學金融工程碩士,「擁有豐富的大資金運作經驗」,是公司重金聘請來掌舵「巨浪1號」的主操盤手。

而「王敬榮」,則被描述為1980年出身的香港中文大學金融碩士,2018年以聯合創始人身份加入巨浪私募資產管理有限公司做基金經理,2019年出任更名後的巨浪創投基金管理有限公司首席風險官。

儘管「李英候」和「王敬榮」曾在節目中自稱巨浪私募位於中國大陸,但無論是檢索全國企業信用信息公示系統、天眼查等工具,還是登陸中國證券投資基金業協會網站,均無法查詢到所謂「巨浪私募基金管理有限公司」的任何同名公司信息。

誘導註冊「機構賬戶」

開啟「收割」之路

而實際上,發紅包只是為了誘導粉絲們儘快「開戶」,開立機構賬戶才意味着騙局正式開始。

所謂的老師「助理」,與受害者保持着密切互動。在入群的第三天,「苗瑞雪」就向王仁推薦預約機構經理參與「打新」和「打板」。在「打新」模式中,需要至少2萬元以上的資金。而所謂「打板」,則是買入已經漲停的股票。

王仁有過一些炒股經驗,他質疑散戶如何能買入漲停股。

「苗瑞雪」解釋稱,這裏的「打板」是通過機構賬戶買入的,「這就是散戶與私募、遊資團隊的區別,大型私募和遊資都是通過機構賬戶來交易的」。

巨浪私募群中,群管理更進一步表示,開通機構賬戶後可以開通融券,下跌也是賺錢的機會。

而在另一個炒股群「潛水」多時的張奔富,也明顯感覺,到了2020年1月中旬左右,群里的氣氛突然有些異常。

張奔富回憶,在巨浪私募的直播課程中,「老師」開始有意無意暗示,能夠通過機構賬戶搶籌「一字板」。群里有人開始起鬨,「老師」先是表示為難,之後經過軟磨硬泡,終於答應「藉機構賬戶給大家用一下」,聲稱「要帶同學們把股市里虧的錢搞回來。」

直到這時,張奔富仍然是心存疑慮。直到他向當地的證券公司諮詢,了解到確實存在「機構賬戶」一說,符合條件的機構可以申請開具,看到巨浪私募這麼大的規模,群里這麼大的資金量,斷定不可能有假,他那根緊張的弦也逐步鬆了下來。

記者獲得的一段疑似巨浪私募「老師」的錄音顯示,其聲稱「我們這是抱團作戰,是統一使用的機構,如果說沒有開立我們的機構通道賬戶,那你肯定獲取不了我們一字板的股票。一字板的股票是商業機密,如果不是機構VIP通道賬戶,我們泄露了機密坐莊就不成功了。如果有VIP機構通道賬戶資格,就沒問題,接下來就是資金額度,越早申請越好……」

某券商從業人員常進對記者表示,市場上確實存在「快速通道」,一般都是由「大客戶」付費購買使用。券商作為交易所的會員單位,會在交易所買有多個交易通道(用以傳輸委託)。每個投資者的委託,通過開戶所在的券商在交易所的通道傳到交易所,然後由交易所撮合成交。通常的散戶,一般是幾萬個賬戶甚至十幾萬、幾十萬個賬戶,共用一條通道。因此這個傳輸過程,需要排隊,大約0-1.5秒。而「快速通道」是少數賬戶共用一條通道,委託的傳輸時間會變短。

「因為交易的原則規定『價格優先,時間優先』來撮合成交。當大家都是以漲停價委託,那就是『時間優先』。而當大家都是在第一秒委託,就只剩下『誰通道快誰優先』。做超級短線、打板族之類的人,會特別需要這一秒鐘。而大多數人其實也用不到。」常進表示。

知名股票分析軟件被「山寨」

據受害者描述,開通所謂的「機構賬戶」時,會被單獨拉到微信小群,由所謂的「機構開戶專員」負責引導。專員曾對王仁表示,機構賬戶只是比普通賬戶多了權限優勢,除了優勢操作,剩下都是和普通賬戶一樣。

而這個機構賬戶,竟然是著名股票分析軟件「通達信」的山寨版,LOGO與正版「通達信」一模一樣。

正版「通達信」隸屬於科創板上市公司深圳市財富趨勢(151.73+1.95%,診股)科技股份有限公司,其官網介紹顯示,通達信軟件是網上交易領域市場份額上升較快的軟件品牌之一。通達信進入網上交易領域以來,成功完成了多家券商總部級的網上交易系統承建和維護工作。是網上交易系統業務創新和技術性能指標領先的軟件供應商。

記者電話諮詢了正版「通達信」的官方客服,其工作人員表示如果要通過該軟件進行交易需要在正規券商進行開戶,該軟件從未與所謂「巨浪私募」有過任何「機構賬戶」的合作。

「我自己從來沒有用過通達信,網上一搜確實有這家公司。工作人員給我發了二維碼,通過微信掃碼下單,就能下載這個軟件。」王仁回憶。

事實上,正版「通達信」APP,在手機商店就能下載。而為了迷惑受害人,「巨浪私募」故意提出了機構賬戶的概念,以便自己的二維碼派上用場。

王仁下載了所謂的「機構賬戶」,根據指令註冊,輸入了機構邀請碼,完成了實名認證,並綁定了銀行卡。他發現自己之前的288元紅包果真在賬戶中,並且順利完成了提現。

據受害者反饋,山寨「通達信」機構賬戶相當逼真。其顯示行情與A股實時行情同步,受害者可以直接下單購買股票,也可以順利提現。

張奔富一開始入金8萬,經過與「助理」聯繫,也順利提出了6萬元。自此,他對這個軟件更加放心,認為可以投資。

虛假「通達信」APP截圖/受訪者提供

常進向記者表示,這種虛擬盤也稱「內盤」,實際上就是一個最簡單的行情顯示的系統,疊加了一個虛擬的數字賬戶。

「就跟虛擬遊戲軟件一樣,裏面的資金就是數字,想調多少調多少,散戶把錢轉到賬戶(入金),其實是轉入虛擬盤設計者設定好的銀行賬戶,然後設計者在散戶的虛擬賬號裏面改一個相應的數字。」他表示。

投資款竟然流入這類公司?

隨着「機構賬戶」的開立,「巨浪私募」早已磨刀霍霍。

「到了1月中旬,『老師』說有一隻股票正在底部,準備開始坐莊。需要大量的錢投進去,每隻股票不少於30萬。『苗瑞雪』也跟我說,很多群友跟她反饋,要跟上李老師這次坐莊,準備換房換車。」王仁表示。

王仁因為錢少沒能「上車」。而另一邊,張奔富則是躍躍欲試。

「老師在課堂上說,機構和證券公司申請了一批打新的份額,打新基本能翻倍,讓同學們抓住機會。」張奔富表示,非常想把握時機,過年前干一把,然後收工。「因為機構賬號不可能永遠給你用,而且老師確實講得太牛了。」

「其實這個時候,經過洗腦,我的智商基本已經掉線了。」張奔富苦笑着說。

於是,張奔富根據指令,選擇委託機構申購新股,果然傳來了中籤的消息,他興奮地到處湊錢,並焦急地等待開盤。「我當時就很激動,當時在群里說,明天就要吃肉了,我要求也不高,能翻一倍就很好了。」

山東的張齊則是盯上了兩隻新股,當被告知最好每隻準備至少13萬元後,他通過網貸借了30萬元,全部投入了「機構賬戶」。

「說我打新股中了189簽讓我存54萬,然後第二天說又中了16簽,總共存了70萬。」周力說,自己手頭沒有那麼多錢,就把自己的車賣了,還向親友借了30萬。

大家都在憧憬着盈利後的喜悅,慶幸抓住了這次機會。

而事後來看,受害者的錢款普遍打到了巨浪私募提供的其他小公司賬號上。

「當時問過巨浪私募,得到的回覆是說這是公司下面分公司的子賬戶。」張奔富表示。

據記者不完全統計,這些收款的公司位於內蒙古赤峰、山東濟寧、浙江寧波、四川樂山、河北滄州等多地,大多數是成立時間較短的小公司,天眼查顯示多家公司參保人數為0,甚至還有2020年12月剛剛成立的新公司。

中國基金報記者根據其中留下電話號碼的四家公司逐一撥打電話,只有濟寧某網絡科技有限公司的電話有人接聽,但在表示公司已經停止運作後,便立即掛斷了電話。

提現時機構突然「失蹤」了

資金入場,便是收割時刻。

股票打新大賺,賬戶已經飆漲至300多萬,張奔富決定立即收手,取款提現。

張奔富取款時,顯示軟件系統維護。此時他還沒有意識到危險,還跟「助理」說,這段時間也辛苦了,願意提供10萬元作為辛苦費。但助理謝絕了張奔富,回覆說自己也有提成。

當第二天,張奔富再聯繫助理時,發現自己被拉黑了。

他心裏咯噔一下,又去群里試試運氣,剛說了一句話,就被踢了出來,QQ也被拉黑了。而此前一直聯繫自己的炒股群群友,再也沒了動靜。

周力買的新股漲幅也不小,但是提現時屢屢失敗。他向自己之前一直聯繫的助理聯繫,請求把本金提出來。但助理隨手甩來了一個微信收款碼,要求周力發紅包。周力拒絕後,對方直接翻臉,把周力拉黑了。

周力此時再看這個一直跟自己發音頻聊天、但從來不發視頻聊天的賬號,感覺「好像是機器控制她的微信一樣」。

在新浪微博上,一名用戶發帖表示,自己的父親被騙走了21.9萬元養老錢。

無法提現、助理消失、索賠無門,是所有受害者共同遭遇的現狀。不少受害者選擇了報案,但至今還在苦苦等待案件進展。

受害者損失或超2000萬

據中國基金報記者採訪的受害者表示,今年1月,受害者專門的QQ群進行初步統計時,發現群里遭遇巨浪私募詐騙的損失額就高達2000萬元以上。「而全國可能還有大量未能露面發聲的受害者。」

而在知乎平台上,一條關於「巨浪私募基金是真的還是騙人的?」的提問下方,一個回復獲得了192條評論,大量用戶自爆在今年遭遇巨浪私募基金的詐騙。

「我多次懷疑是假的,但是自己把自己說服了。」張奔富事後表示,當時每天直播顯示看的有三四萬,而直播說話只有幾十人。但是,隨着群里的「群友」會給自己打語音電話,作為股民進行交流,他的戒備心又慢慢降了下來。

而江蘇趙莉女士的遭遇,更是堪稱詭異。

趙莉表示,自己在山寨「通達信」軟件打新,投入了5萬元進行頂格申購。1月26日被告知,要將10000股的打新款湊齊,需要32萬元。「他們說必須要把32萬湊上,不然就算違規,5萬元也拿不出來。」

趙莉表示自己沒有這麼多錢,助理就讓她去群裏面跟群友借。結果群里有人幫她認購,「這個5手那個5手,但最終還差8手,相當於我要再交好幾萬。」這時,趙莉實在無力支付這些款項,助理就開始大罵她不誠信。

趙莉說了一句「是不是合群在騙」,就被踢了出來。她事後聯繫到其他受害者時,更加確信,群里這些幫助認購的,大概率就是「巨浪私募」的「托」。

「當時特別煎熬,又在被催交錢,說話還很難聽,對於我這種股市小白來說,簡直是噩夢。」她回憶說。

真「通達信」發聲明

「被山寨」的通達信所屬公司財富趨勢已於今年1月28日發佈聲明,稱該司軟件均需通過該司官方網站下載使用,請警惕掃描各種不明二維碼、假冒通達信網站或軟件的不法交易方式。

該聲明稱,該司近日接到多起反饋不法分子冒充本公司向用戶提供非法證券業務服務,包括但不限於冒充通達信或通達信合作商客服撥打客戶電話推薦股票或者邀請客戶加入股票交流群,偽造該司二維碼、網站、軟件等誘導用戶轉賬、交易,謊稱通過通達信機構用戶專用通道進行炒股,冒充通達信分析師薦股、推薦非法軟件等。

其舉例說,近期有不法分子自稱是巨浪私募基金,並謊稱和通達信聯手開通機構賬戶,向投資者推薦所謂機構軟件「通達信機構」讓投資者買一字板股及打新股,資金轉入到一個對方提供的對公賬戶或者私人賬戶(此多為非法活動資金劃轉方式),之後資金無法轉出。

財富趨勢表示,該公司主要從事證券信息技術服務以及證券信息服務,從未向投資者提供任何投資諮詢業務,或向投資者提供任何證券服務與信息中介服務,亦未要求投資者將有關款項支付到任何個人賬戶或機構賬戶。

律師觀點:騙局中有明顯破綻

廣東融關律師事務所專職律師陳慧芳表示,從現有資料來看,「巨浪私募」的行為涉嫌詐騙。而在類似薦股騙局中,慣常的手法是除了一兩個受害者是真實的投資人,其他的人員(包括老師、機構人員以及宣稱投資盈利的投資人)都是托,詐騙團伙可以通過後台控制交易系統,控制漲跌,實施詐騙。

「在此類騙局中投資者維權難度大:一是所有人使用的是虛擬身份,甚至是網購其他人的手機號碼、QQ賬戶等,無法與實施犯罪的主體身份一一對應。二是這種詐騙團伙可能是跨國作案,基地、伺服器、大佬在境外,涉及到跨國犯罪的問題。三是資金收款賬戶可能是詐騙團伙購買的案外無關主體的賬戶,除了銀行賬號是真的,其他的都是假的。四是詐騙團伙一般會進行短線操作,詐騙一段時間後就會銷毀證據和虛擬盤,騰籠換鳥,實施其他的新的詐騙。五是投資者相對來說比較分散,報案難。」她表示。

但陳慧芳認為,其實,投資者只要保持理性,就可以看穿這個騙局中的諸多不合理之處:

首先,是所謂私募基金和山寨軟件沒有證券相關資質,這些所謂的老師並沒有可以驗證的證件資料。

其次,涉案APP都是通過連結下載而不是通過正規的應用商店下載,在下載過程中可能還會提示風險,此時就應有所警惕。

再次,轉賬資金沒有進入正規的機構賬戶,而是轉到了第三方公司賬戶。

對於現在不少投資者都喜歡參與直播課程,讓「老師」指導炒股。陳慧芳表示,在辦理的類似案件中發現,很多「老師」其實對金融並不熟悉,甚至沒有炒股經驗,他們之所以能夠指導投資者炒股,一是有固定的教學話術,二是詐騙團伙內部分工合作,投資者看到群內其他人紛紛獲益,利益驅動而忽視了風險。

「對於這一種現象,首先建議選擇正規機構和有資質的人員,其次是要選擇正版的證券交易軟件進行操作,再次還是要明確投資有風險,入市須謹慎,對於宣傳穩賺不賠的一定要格外謹慎。」她總結說。

(應受訪者要求,張奔富、張齊、周力、王仁、常進、趙莉均為化名)

責任編輯: 秦瑞   轉載請註明作者、出處並保持完整。

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