SEC指其用「高風險和未經授權的期權交易策略」致客戶賬戶從220萬跌至2.7萬元
美國證券交易所。（US Security and Exchange Commission Office photo D Ramey Logan.jpg from Wikimedia Commons by D Ramey Logan, CC-BY4.0）
美國證券交易委員會（SEC）9月10日指控，一名前投資顧問 Hai Khoa Dang欺詐了一對已經作為他客戶20年的夫婦，僅用了10個月就讓這對夫婦220萬美元的退休儲蓄縮水93%，到次年虧損99%，幾乎清零。
根據SEC的起訴書，Dang實行了「高風險和未經授權的期權交易策略」，導致客戶的賬戶價值從2018年2月的220萬美元暴跌至12月的約14.5萬美元，縮水了93%。到2019年11月，這些賬戶的價值達到最低點，損失約2.7萬美元，賬戶共虧損99%。
當時，現年48歲的Dang並不是註冊的投資顧問。SEC在起訴書中說，自2006年Dang離開一個註冊的經濟交易商以來，一直沒有續簽執照。即便如此，他仍與前同事保持聯繫，通過前同事的安排與客戶合作，然後，訪問他們的自營經紀賬戶（self-directed brokerage account）。
根據SEC在康州聯邦法院提起的訴訟，證監會正在尋求對該經紀人的永久性禁令，沒收非法所得和進行民事罰款。
案情顯示，Dang在1990年代後期在一家經紀交易公司擔任註冊代表的時候，在一家航空技術公司做投資演講，自此認識了這對夫婦，其中男方在該航空技術公司已工作了30多年。
在2001年至2006年之間，Dang為這對夫婦擔任經紀人，為他們提供退休規劃。到2006年，Dang沒有續簽執照，於是經紀公司將這對夫婦安排給Dang的前同事Y先生。
但是根據SEC的訴狀，儘管Y先生是這對夫婦賬戶上的正式代表和註冊經紀人，但接下來的十年中，都是Dang提出投資建議並與客戶交談。
美國證券交易委員會稱，Dang從不把自己的安排告知這對夫婦，也從未離開財富管理行業。
起訴書說，Dang最終建議這對夫婦將他們的退休儲蓄中的220萬美元轉移到自營的經紀賬戶中，然後他使用他們的用戶名和密碼進行交易，並收取1%的顧問費。
據稱，Dang將這對夫婦的全部積蓄投資於「災難性的無利可圖」的風險期權交易。監管機構稱，到2019年11月，客戶的經紀賬戶中只剩下2.7萬美元，價值縮水了99%。除了退休儲蓄的損失外，兩夫婦在2009年借給Dang的10萬美元，他也一直沒有還。
美國證券交易委員會稱，Dang涉嫌對其客戶的損失承擔責任。據稱，他曾一度告訴客戶，他們沒有遭受任何損失，因為股票期權的價值未反映在月度賬目報表中。◇
