中國人民銀行追逃漏稅啟動大型現金管理試點，在台資企業密集的浙江、深圳擴大試點，就連沒有試點的江蘇也「超前部署」比照相關規定來查稅。
江蘇稅務局近日開罰無錫市一家電動汽車配件廠做帳外銷售，查到公司法人用手機支付功能向客戶代收人民幣千萬元（約新台幣4,340萬元）款項再轉帳到個人的銀行卡帳號，結果被連補帶罰高達人民幣800萬元。
專家表示，常見台商便宜行事，用個人帳戶向客戶收取貨款，「順便」幫公司少付增值稅、企業所得稅，或是地下換匯等，已經此路不通。
人行今年開始嚴格檢查公司用個人帳戶收錢，發佈《關於開展大額現金管理試點的通知》，7月起率先在河北全面規範商業銀行大額現金業務交易。第二步鎖定浙江、深圳的批發零售、房地產銷售、汽車行業等企業大額取現及用現額度管理，特別是在深圳加強大額現金出入境監測。
凱博會計師事務所會計師黃惠婷指出，可以看出容易有現金交易的行業都已被包含在內，而且試點後極有可能就會推行到全大陸，企業在大陸喜歡使用現金交易，歸納有四個原因：第一、現金賄賂不好追查。第二、現金交易不留紀錄，便於逃漏稅。第三、涉毒涉恐等不法交易黑錢。第四、地下換匯，資金非法出入境。
人行大額現金管理標準，各地對公司企業帳戶管理金額起點均為人民幣50萬元，但對私人帳戶管理金額起點，分別為河北省10萬元、浙江省30萬元、深圳市20萬元，人行明顯對個人帳戶收緊控管。
人行規定，大額現金管理包含大額高速存取款設備自助存取款，並針對拆分、現金隱匿過帳等、制定偽大額現金交易防範措施，既要監測單筆超過起點金額交易，也要監測多筆累計超過起點金額交易。
凱博荷盛聯合會計師事務所上海總監梁祥賢指出，相對台商，陸企在商業交易用現金支付更普遍，尤其服務行業的餐廳、教育企業，用個人帳戶支付物料、貨款或薪水很常見。但人行加強監管後，台商開始警覺，陸續修正符合規範。
專家指出，大陸2016年從收緊共同申報準則（CRS）開始、2017年金稅三期」全國稅收管理資訊化系統上線執行，一步步將銀行和稅務信息共享，如今，掌握私人帳戶的資本變化易如反掌，今年開始，各個地區的金融機構與稅收和反洗錢機構之間的合作必將增加，老闆的私人帳戶與公司的公共帳戶之間頻繁的資本交易將受到監控，逃稅必將受到嚴格調查。
