銀監會查處廣發銀行違規擔保案件開7.22億天價罰單
12月8日，銀監會網站公佈對廣發銀行違規擔保案件的查處，對廣發銀行的違法違規行為作出處罰。對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元。對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。
廣發銀行惠州分行違規擔保120億
銀監會方面稱，經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見覆核等一系列法定程序後，銀監會於2017年11月21日向廣發銀行發出行政處罰決定書，依法查處了廣發銀行惠州分行違規擔保案件。
2016年12月20日，廣東惠州僑興集團下屬的2家公司在「招財寶」平台發行的10億元私募債到期無法兌付，該私募債由浙商財險公司提供保證保險，但該公司稱廣發銀行惠州分行為其出具了兜底保函。之後10多家金融機構拿着兜底保函等協議，先後向廣發銀行詢問並主張債權。由此暴露出廣發銀行惠州分行員工與僑興集團人員內外勾結、私刻公章、違規擔保案件，涉案金額約120億元，其中銀行業金融機構約100億元，主要用於掩蓋該行的巨額不良資產和經營損失。
銀監會公佈內容顯示，這是一起「銀行內部員工與外部不法分子相互勾結、跨機構跨行業跨市場的重大案件」，「涉案金額巨大，牽涉機構眾多，情節嚴重」，「為近幾年罕見」。
罰沒7.22億
案發時廣發銀行公司治理薄弱，存在着多方面問題。一是內控制度不健全，對分支機構既存在多頭管理，又存在管理真空。特別是印章、合同、授權文件、營業場所、辦公場所等方面管理混亂，為不法分子從事違法犯罪活動提供了可乘之機。二是對於監管部門三令五申、設定紅線的同業、理財等方面的監管禁令，涉案機構置若罔聞，違規「兜底」，承諾保本保收益，嚴重違反法律法規，嚴重擾亂同業市場秩序，嚴重破壞金融生態。三是涉案機構採取多種方式，違法套取其他金融同業的信用，為已出現嚴重風險的企業巨額融資，掩蓋風險狀況，致使風險擴大並在一部分同業機構之間傳染，資金面臨損失，削弱了這些金融機構服務實體經濟的能力。四是內部員工法紀意識、合規意識、風險意識和底線意識薄弱，有的甚至喪失了基本的職業道德和法制觀念，形成跨部門作案小團體，與企業人員和不法中介串通作案，收取巨額好處費，中飽私囊。五是經營理念偏差，考核激勵不審慎，過分注重業績和排名，對員工行為疏於管理。在「兩個加強、兩個遏制」等多次專項治理中，均未發現相關違法違規問題，行為排查和內部檢查走過場。
銀監會對廣發銀行的違法違規行為作出處罰：
機構方面，對廣發銀行總行、惠州分行及其他分支機構的違法違規行為罰沒合計7.22億元，其中，沒收違法所得17553.79萬元，並處以3倍罰款52661.37萬元，其他違規罰款2000萬元。人員方面，對廣發銀行惠州分行原行長、2名副行長和2名原紀委書記分別給予取消五年高管任職資格、警告和經濟處罰，對6名涉案員工禁止終身從事銀行業工作，對廣發銀行總行負有管理責任的高級管理人員也將依法處罰。目前，上述6名涉案員工已被依法移交司法機關處理。同時，銀監會責成廣發銀行總行對總行相關高管及責任人員嚴肅處理。
