據《路透》報道，美國聯邦儲備委員會要求農業銀行(01288.HK)(601288.SH)改善反洗錢監控，並稱該行紐約分行存在「嚴重缺陷」。當局並要求農行在60日內提出全面計劃，確保符合美國財政部外國資產管理辦公室發佈的監管規定。
美國紐約州金融監管機構做出裁決，中國農業銀行因為違反紐約州的反洗錢法規，以及隱瞞涉及俄羅斯及中國的金融交易，銀行方面需要支付2億1500萬美元的罰款。
繼今年稍早遭前首席合規官指控後，農行紐約分行又面臨合規質疑。
公告提到農行紐約分行有重大合規缺陷的法規主要是反洗錢（AML）相關規定，包括《銀行保密法》（BSA）、美國財政部頒佈的相關法規、美聯儲審核外資行准入的《K條例》就匯報可疑活動和BSA/AML完整合規之相關要求。
這是農行紐約分行今年第二次遭到合規方面的公開質疑。今年5月，美國曼哈頓區法官Paul Engelmayer在該分行前首席合規官Natasha Taft增加了「大量新的指控」後重新受理了Taft對該分行的起訴。
此前Taft以性別歧視為由要求農行紐約分行賠償800萬美元，而後她指控該分行，因她向紐約聯儲報告該分行可能違反BSA而施加報復，還說紐約聯儲對農行「顯然有擔憂」。
紐約州金融監管機構也表示，是接到紐約農行內部舉報，經調查核實後做出該決定的。舉報者是原紐約農行一位外籍美女高管，她因抗拒紐約農行總經理餘明的性騷擾，先遭冷待，後被除名，她不服，忿而舉報。
揭發紐約農行醜聞的美女高管名叫娜達莎．塔芙特（Natasha Taft），2014年8月到2015年6月間在紐約農行工作，職位是銀行的首席合規官（Chief Compliance Officer，CCO）。
塔芙特是一名漂亮高挑的金髮女郎，她是公司高管中唯一的女性。塔芙特說，農行紐約分行的總經理餘明總是在談公事時將話題轉到她的外貌上，還多次在工作午餐上用中文對她說〝我愛你〞，甚至曾經表示要帶她去巴西、中國等地出差，並暗示那種旅遊〝不只是公差〞的性質。
然而根據網友爆料，一些海外媒體的指控則更為露骨。
塔芙特感到，總經理並不是把她當作CCO看待，而是把她看做一個花瓶。這一矛盾在2014年年底更加激化。塔芙特曾指出公司有些事情可能不合規，但是餘明不予理睬，於是她就此事給聯邦儲備銀行寫了一份備忘錄。為此，塔芙特遭到報復。她的工作許可權被限制、不允許參加調查、公司不再聽取她的建議，甚至施壓讓她停止工作。塔芙特曾經向農行的人事部投訴她受到的性別歧視遭遇，卻沒有收到回應；她請外部顧問聯繫公司投訴後，中國農行開始調查，但是最終否決了她的指控。
2015年6月塔芙特被迫辭職後，入稟法院要求紐約農行賠償她300萬美金，外加懲罰金500萬美金，共800萬美金。紐約農行的不法行為最終遭到懲處。報導表示，按慣例，舉報者將會得到美國政府獎勵罰金的10%以上的獎勵，也就是說，塔芙特可以得到2150萬美元或者更高金額的獎勵。今年9月底，美聯儲宣佈中國農行紐約分行在反洗錢合規方面存在〝嚴重缺失〞，要求其在規定的60天內內進行整改，並要求農行董事會以及紐約分行在公告後30天內，聘請第三方機構對紐約分行對從2014年10月1日到2015年3月31日期間的各類交易進行審查。10月底，美國紐約州金融監管機構表示中國農業銀行因違反紐約州的反洗錢法，需要支付2.15億美元的罰款。
Natasha is the U.S. Head of AML at Bank of Nova Scotia, New York. Formerly a Compliance Director of Global Foreign Exchange Services at American Express, she was leading an AML Program covering Wholesale Currency Distribution Business, International Payments and Retails Foreign Exchange Services in the US, Continental Europe and Asia Pacific Regions. Originally from Russia, Natasha has more than14 years of professional banking and compliance experience in the U.S. and overseas, and brings a global perspective to money laundering issues and required controls.In the past, she had worked at the major Financial Institutions as well as the top consulting firms, such as Citigroup, Deloitte& Touché and Ernst& Young, where she had led global implementations of AML monitoring, account opening, and reporting solutions and risk databases, and managed multiple projects related to review and remediation of BSA/AML policies and procedures. She had also successfully managed the projects related to outsourcing of certain compliance functions, including transaction monitoring and customer due diligence.Natasha is a founding member of the Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists(ACAMS), New York Chapter.
