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151萬億紅紙頭兌3萬億綠紙頭:協助親友佔用外匯額度或遭禁止

藍鯨銀行頻道9月27日文:今天晚間,有銀行向藍鯨銀行頻道透露,將根據《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》下發通知,規定個人客戶不得以「分拆交易」等方式規避個人結匯(將外幣換為人民幣)和境內個人購匯(將人民幣換為外幣)的年度總額管理(「結匯和購匯」下稱:結售匯)。

該銀行關於個人參與「分拆交易」的相關合規風險提示如下:「若您出借您的銀行賬戶及結售匯額度給他人使用,或者涉嫌分拆交易行為,則您在我行電子渠道辦理結售匯和收付款時將有被限制交易的風險,在櫃枱辦理時也將被要求提供相關證明材料方可辦理。」

個人結售匯業務加強監管

2015年9月,有媒體曝出,外匯局上海分局下發通知加強銀行代客售付匯業務監管。其中個人分拆購匯被加強監管受到了廣泛關注,外匯局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕,必要時拒絕購匯申請。

有專家認為,此項業務主要防範國內資本快速外逃,對個人旅遊等換匯影響不大。

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而據外匯局微博8月31日消息,外匯局表示,目前對個人結匯和境內個人購匯仍實行每人每年等值5萬美元的年度便利化額度管理。

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根據外匯局的規定,5個以上不同個人,同日、隔日或連續多日分別購匯後,將外匯匯給境外同一個人或機構;個人在7日內從同一外匯儲蓄賬戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;同一個人將其外匯儲蓄賬戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界定為個人分拆結售匯行為。

為規範個人結售匯交易行為,防止客戶通過分拆方式逃避限額管理,外匯局會對全國範圍內的個人結售匯、匯款等交易進行分拆甄別,將符合分拆規則的客戶納入「關注名單」管理。

關注名單內的客戶在納入關注名單後首次辦理結售匯業務時,如登錄電子渠道辦理個人結售匯交易,將在交易界面彈出「關注名單」告知書,提示客戶電子渠道交易禁用。

如通過櫃枱為其辦理結售匯業務時,系統將提示打印「關注名單」告知書提示客戶,同時客戶應提供本人有效身份證件及有交易額的相關證明材料方可辦理個人結售匯業務。

外匯局:8月跨境資金流出壓力緩解

外匯局本月19日公佈8月份銀行結售匯和銀行代客涉外收付款數據。外匯局新聞發言人表示,8月份我國跨境資金流出壓力有所緩解。

首先,銀行結售匯逆差收窄。2016年8月份,銀行結售匯逆差95億美元,環比下降70%,為2015年7月以來月度最低值。

其次,非銀行部門涉外收付款逆差下降。8月份,非銀行部門涉外收付款逆差80億美元,環比下降75%。其中,外匯收付差額由7月份逆差13億美元轉為順差197億美元;人民幣收付逆差277億美元,環比下降10%。

與此同時,將推動外匯供求趨向平衡的因素繼續發揮積極作用。一是市場主體結匯意願趨穩,售匯比例進一步降低。二是部分渠道的跨境外匯融資繼續回升。

此外,8月份仍是境內居民境外旅遊、留學購匯較多的時期,但當月旅行項下購匯環比下降3%,同比下降16%,說明前期個人購匯需求得到較大釋放,也顯示當前個人購匯仍較理性。

總體看,當前我國經濟運行基本平穩,人民幣對美元匯率呈現雙向浮動,市場情緒較為穩定,有助於外匯供求進一步趨向平衡。

責任編輯: 楚天   轉載請註明作者、出處並保持完整。

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