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大陸金融亂象:天津銀行爆7.86億票據大案

剛上市不久,天津銀行就爆出票據大案。

周五,天津銀行在港交所公告稱,上海分行票據買入返售業務發生一起風險事件,涉及風險金額為7.86億元人民幣。目前公安機關已立案偵查。

《21世紀經濟報道》提及,根據業內有關方面的說法,該案可能是票據逆回購方在交易中被取走擔保物「票據」,而回購款未能到賬所引發的。

該消息進一步指稱,天津銀行與中介匯濤金融控制的某銀行西安分行同業戶達成票據回購交易,交易金額為9億,天津銀行作為票據的逆回購方出資金,匯濤金融控制的同業戶作為正回購方借錢;據悉,該9億回購到期後,中介控制的中小金融機構取走票據後,只付了2億元,尚有7億元及利息未支付。

天津銀行3月30日才正式登陸香港主板,股票代碼為1578.HK,為國內第8家在香港聯交所掛牌的城商行,H股每股發行價為7.39港元,募集資金近80億港元。

但上市不久天津銀行便破發,最新的報價為7.31港元。

天津銀行票據案只是票據市場最近積弊浮現的最新案例。

彭博援引知情人士稱,中國銀監會本周下發通知,要求銀行高度重視商業承兌匯票業務風險,要求各銀行認真核驗票據真偽、跟單資料及交易對手信息,加強風險防控。

銀監會稱近期發現不法分子冒用龍江銀行名義辦理商業承兌匯票貼現、轉貼現風險事件。目前已知涉及商業承兌匯票金額合計6億元人民幣,該資金已經全部收回。偽造的印章尚未被收繳,涉及的犯罪嫌疑人也尚未全部到案。銀監會要求各銀行對所持商業承兌匯票立即展開排查,若發現票據背書前手之一有龍江銀行,應立即向屬地銀監局報告。

更早前,農行爆出過39億票據案,最令人震驚的是一票據包內出現部分票據被報紙替代的怪事。

據財新,案件的大致脈絡是,農行北分與某銀行進行銀行承兌匯票轉貼現業務,在回購到期前,銀票應存放在農行北分的保險柜里,不得轉出。但實際情況是,銀票在回購到期前,就被某重慶票據中介提前取出,與另外一家銀行進行了回購貼現交易,而資金並未回到農行北分的賬上,而是非法進入了股市。

此案尚未平息,中信蘭州分行也被爆出10億票據案件。有報道提到,2015年5月-7月,有犯罪嫌疑人夥同銀行工作人員,利用偽造的銀行存款單等文件,以虛假的質押擔保方式在銀行辦理存單質押銀行承兌匯票業務,並在獲取銀行承兌匯票後進行貼現。

為規範票據市場,央行正在大力推廣電票。路透曾援引央行支付結算司兩位知情人士消息稱,央行日前下發通知,從2017年1月1日起單張出票金額在300萬元人民幣以上的商業匯票全部通過電票辦理。2018年1月1日起,單張金額在100萬以上的商業匯票全部通過電票辦理;到2018年底,各金融機構辦理的電票承兌業務在本機構辦理的商業匯票承兌業務中金額佔比應達到80%以上。

財新還介紹,央行近期正在論證建立全國統一的票據交易所,涵蓋電子票據和紙質票據。「業內人士反映,紙票給操作流程帶來了很多風險隱患,票據業務電子化是很好的解決辦法。」

下為天津銀行公告:

責任編輯: 楚天  來源:華爾街見聞 轉載請註明作者、出處並保持完整。

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