近日，中國大陸破獲了一起金額高達數千億資金的洗黑錢案件。據媒體報道，犯罪嫌疑人通過數十家境外公司在大陸開設的NRA賬戶，偽造虛假交易合同跨境轉移人民幣。
據《經濟參考報》報道，浙江金華市公安機關經過長達一年多時間的調查，偵破中國首例通過NRA賬戶（非居民賬戶）實施資金非法跨境轉移的「地下錢莊」案件，也是迄今為止中共警方查獲的涉案人數最多、涉案金額最大的非法買賣外匯案件。截至目前，已查明涉案金額高達4,100餘億元（1元人民幣約合0.1531美元），打掉規模以上買賣外匯犯罪團伙8個。
日前，浙江省金華市蘭谿市人民法院公開審理了該案。公訴機關對該團伙為首者趙某指控三宗罪，分別是非法經營罪、行賄罪以及對非國家工作人員行賄罪；對團伙其餘成員均指控非法經營罪。
義烏商人香港註冊幾十家公司數千億人民幣轉移境外
犯罪嫌疑人利用數十家境外公司在國內開設的NRA賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個。在公安部、中國人民銀行和國家外匯管理局等多部門的協調配合下，警方最終鎖定犯罪團伙情況，並對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕。同時，銀行部門對3,000餘個涉案賬戶實施同步凍結。
「義烏宇富物流公司」——看到這個名字，絕大多數人會認為這是一家開在浙江義烏市的公司。但事實上，這是義烏人趙某在香港先後註冊的數十家空殼公司之一。
2014年9月，中國人民銀行反洗錢監測中心發現趙某利用上述數十家境外公司在國內開設的NRA賬戶跨境轉移人民幣超千億元，涉及的境內外賬戶多達850餘個，主要涉及北京、廣東、寧夏、安徽、江西等省市。9月16日，公安部經偵局、中國人民銀行反洗錢局、國家外匯管理局將該可疑交易線索交辦給浙江省公安機關。
2014年12月15日上午，在公安部、央行的統一部署下，銀行部門對中國31個省、91家銀行的3,000餘個涉案賬戶實施同步凍結，警方對事前確認的58名涉案嫌疑人實施抓捕，並繳獲了大批銀行卡、U盾、電腦等作案工具。
「小收益」贏取「大利潤」130餘萬次交易匯成「洗錢大潮」
警方調查發現，趙某等人的主要作案手法是利用NRA賬戶的漏洞以及境外購匯沒有限制的特點，將人民幣通過NRA賬戶跨境轉移，在香港滙豐等銀行結匯後打給買家提供的賬戶。為了實現通過NRA賬戶轉賬的目的，趙某等人還在香港註冊了數十家空殼公司，專門僱人偽造虛假的交易合同，利用銀行管理審核不嚴的漏洞，將大筆人民幣跨境轉移。
還有一種方式是藉助境內外賬戶，通過網銀操作，完成人民幣和美元的分開單獨流轉，看似境內資金在境內流動，境外資金在境外流動，資金沒有發生物理性轉移，但通過境內外的「對敲」平賬的方式，實際上已經達到了為客戶跨境轉移資金的目的。
「因為現在銀行對外匯的監管嚴格，所以有很多人為了兌換方便，就來找我們。我們的生意信用度很高，可以在很短的時間內調集幾個億的資金。」涉案團伙之一的頭目楊某表示，「有的同行到銀行大堂招攬生意，有的甚至還開設了VIP包廂從事兌換業務，生意十分紅火。每次為客戶兌換外幣，收取的費用大概在千分之三至千分之五。」
從表面上看，這個費率並不算高，可是由於資金流動量大，這樣的「小收益」卻為犯罪團伙帶來了巨額利潤。警方根據從楊某團伙電腦中提取到的電子會計賬，對該團伙每天通過交易美金和港元所得的利潤進行了計算：2014年1月至10月，該團伙日常收益在5萬以上，最多的一天竟達153萬元；短短10個月內，就賺了2072萬元。而這僅僅是依附在趙某團伙下多個洗錢團伙之一的非法收益。
2015年4月以來，公安部會同中國人民銀行、國家外匯管理局等部門，組織開展了打擊利用離岸公司和「地下錢莊」轉移贓款專項行動，破獲了一大批重大「地下錢莊」、洗錢案件，涉案金額達數千餘億元。
